銀行櫃員業務自查報告範文三篇

銀行櫃員業務自查報告範文三篇

銀行櫃員業務自查報告範文一

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健執行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新檔案規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中 應知、應會、應做、應遵 制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的檔案材料。

第二，做好自查和整改工作自查櫃面業務操作。

對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社 統一着裝，樹立新形象 的要求，對各櫃員 統一着裝，微笑服務 執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現 合規管理，風險共 。防，和諧共贏 透過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力

爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種檔案制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照 合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展 的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲 推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、執行有效的風險管理體系 做足準備。

第四、整改措施及今後工作思路

今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，透過學習sc600系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理檔案等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對 九種人 實行不定期排查，同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到 合規創造價值、合規保障發展 的重要性。

積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，透過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

銀行櫃員業務自查報告範文二

今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行透過自查存在的問題和廣泛蒐集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況彙報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年xx月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。透過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業視窗6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值;二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路;三是廣泛開展“規範服務”活動，組織員工規範操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一着裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規範服務”。在工行省分行三季度“神祕人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函爲質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。爲了支援我縣個體民營

經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款餘額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支援了我市經濟的發展。

銀行櫃員業務自查報告範文三

一、組織開展情況

爲有效落實《xx銀行xx分行加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機構同業業務會計覈算的真實性、合規性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業帳戶種類包括銀行、信託公司、保險公司等。

二、檢查內容

我支行xx年至xx年涉及的同業帳戶共有13個，現將檢查內容彙報如下：

（一）xx銀行xx路支行，開立基本存款帳戶，賬號爲xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該帳戶已設定爲久懸帳戶。

（二）xx市農村信用合作聯社，開立非預算單位專用存款帳戶，賬號爲xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該帳戶已於xx年xx月xx日銷戶。

（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款帳戶，賬號爲xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、銷戶，該帳戶已於xx年x月x日銷戶，手續合規、齊全。

（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款帳戶，賬號爲xxxxxxxx，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目

爲xxx，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該帳戶已於xx年x月xx日銷戶，手續合規完整。

（五）xx銀行股份有限公司xx路支行，開立一般存款帳戶，賬號爲xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該帳戶已於xx年x月xx日銷戶。

（六）xxxx銀行股份有限公司xx支行，開立一般存款帳戶，賬號爲xxxxxx，xx年至xx年發生的業務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目爲xxx，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶於近日辦理銷戶手續。

（七）xxxx信託有限公司，開立一般存款帳戶，賬號爲xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該帳戶已於xx年x月x日銷戶。

（八）xx信託有限公司，共開立4個非預算單位專用存款帳戶，賬號分別爲xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目開立無誤，該4個帳戶專用於中原信託有限公司募集信託款，募集期結束後將募集款項全部轉入該單位的信託專戶，然後均於xx年銷戶，手續合規完整。

（九）xxxx保險股份有限公司xx分公司，共開立2個非預算單位專用存款帳戶，賬號分別爲xxxx、xxxx，收入專用戶用於保費歸集業務，覈算銀保保費收入資金，支出專用戶用於保費支出業務，覈算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業務支付。科目開立無誤，手續

合規完整。

我支行透過對在我支行開戶的以上13個同業帳戶的帳戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內容包括同業帳戶、同業定單開立、使用的合規性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發現問題，不存在需整改的情況。

三、改進措施

今後我支行在辦理涉及同業帳戶的業務時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規辦理業務，爲有效地加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪做出貢獻。

xx銀行xx路支行

xx年x月xx日