個人銀行理財業務自查報告範文
時光匆匆,一段時間的工作已經結束了,過去一段時間以來存在的工作問題,非常值得總結,來爲這段時間的工作寫一份自查報告吧。你還在爲寫自查報告而苦惱嗎?以下是小編爲大家整理的個人銀行理財業務自查報告範文,供大家參考借鑑,希望可以幫助到有需要的朋友。
爲了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查,規範支行個人理財業務,根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神,我支行對20XX年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查,現將開展自查工作情況彙報如下:
一、 人員配備情況
爲了確保個人理財業務的合規銷售,支行配備了專職理財經理一名,該人員已透過銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生,現已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品,併爲每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經理根據其評估結果,向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後,交由支行理財主管審覈並簽字,單筆購買金額超過100萬的.客戶,《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審覈,已補交給支行主管審覈。
在具體的理財產品銷售前,理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關資訊,讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案儲存
20XX年以來,所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等檔案資料均儲存完整,並按期裝訂成冊,入庫統一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理爲每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時瞭解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表,擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今後工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品, 但本次自查中仍然發現了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中,支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神,合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作,保證銀行蕪湖支行理財業務的健康、規範發展。
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