銀行財務管理自查報告範文
辛苦的工作在不經意間已告一段落了,回顧這段時間的辛勤工作,存在着缺陷,這時候,最關鍵的自查報告怎麼能落下!你還在爲寫自查報告而苦惱嗎?以下是小編收集整理的銀行財務管理自查報告範文,希望能夠幫助到大家。
銀行財務管理自查報告1
爲了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查,規範支行個人理財業務,根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神,我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查,現將開展自查工作情況彙報如下:
一、人員配備情況
爲了確保個人理財業務的合規銷售,支行配備了專職理財經理一名,該人員已透過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生,現已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品,併爲每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經理根據其評估結果,向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後,交由支行理財主管審覈並簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審覈,已補交給支行主管審覈。
在具體的理財產品銷售前,理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關資訊,讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案儲存
20XX年以來,所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等檔案資料均儲存完整,並按期裝訂成冊,入庫統一保管,其中,《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的`保管機制。支行理財經理爲每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時瞭解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表,擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今後工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品,但本次自查中仍然發現了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中,支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的.通知》的精神,合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作,保證銀行理財業務的健康、規範發展。
銀行財務管理自查報告2
一、健全組織,強化領導
爲確保此次自查工作順利進行,我局成立了以紀檢書記爲組長的自查自糾清查小組,積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查,不走過場
成立清查小組,局領導要求認真學習檔案精神,對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角,及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查,及時自糾
按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求,我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則,所有的業務收入都全額繳入財政國庫,並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬,每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審覈——分管領導審覈——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管,建立了票據領用、覈銷臺賬,年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。
3、我局財務印章管理原則是:分開存放保管,監督審批使用。財務專用章由會計負責保管,法人印章由出納保管。財務印章儲存在安全地方,並且經常檢查,非保管人員不得使用,非經單位負責人同意,不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章,嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確,下設會計和出納兩個崗位,各自職責分工明確,會計與出納之間,相互協調配合,並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相覈對,會計的賬務必須與銀行和財政的相覈對,確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務覈算基本按照行政事業單位會計制度進行覈算與管理,但還不夠完善,下步應按照要求進一步完善會計覈算。
6、無違規開設銀行帳戶,現有帳戶按照要求管理使用,對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規定進行管理與使用,財政資金撥付流程科學規範,財政資金審覈及時到位,無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾,是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動,使我們及時發現問題,並針對存在的問題及時加以整改,從而使我局財務工作更加完善有效。
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