小額貸款公司管理暫行辦法
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程序:
設立程序。小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。
籌建小額貸款公司。設立小額貸款公司,應由其主要發起人組成小額貸款公司籌備組,向縣(市、區)政府提出籌建申請。由縣(市、區)政府對小額貸款公司申請材料進行認真初審把關,提出初審意見後報市(州)政府。市(州)政府負責審覈擬組建的小額貸款公司註冊資本來源的真實性和合法性,覈查小額貸款公司各股東的信用狀況,市(州)政府在複審並出具審定意見後報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內作出同意或不同意的書面決定。
經省政府金融辦批准後,小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批覆檔案到工商行政管理部門申請名稱預先覈准,外資投資按有關規定辦理。小額貸款公司的籌建期爲省政府金融辦批准籌建之日起45個工作日內,45個工作日內未完成籌建的即取消籌建資格。
資料:
市(州)政府報省政府金融辦的申報材料包括:
(一)縣(市、區)政府的初審意見;
(二)市(州)政府的審定意見;
小額貸款公司的申請材料:
1.設立小額貸款公司申請書。內容至少包括:當地經濟和金融發展情況以及小額貸款需求分析,主發起人情況介紹,擬任董事、進階管理人員的簡歷及個人信用記錄報告;
2.出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定,遵守公司章程,參與管理並承擔風險,不從事非法金融活動,保證入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委託資金入股;
3.發起人(出資人)協議書。股東之間關於出資設立小額貸款公司的協議,內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、營業場所、業務範圍、註冊資本、股本結構、發起人(出資人)入股金額和佔總股份比例、發起人(出資人)權利和義務、主動聲明關聯入股的義務。全體發起人(出資人)應在協議書上簽名蓋章(自然人股東可以委託代理人簽字)。
4.股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊,內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、註冊、出資額、股份比例等;自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件,自然人股東須滿足有完全民事行爲能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業法人股東要提供經工商部門年檢後的'營業執照複印件,自然人股東要提供簡歷和身份證複印件。其他社會組織須提交相關資格證明材料;
5.出資人除自然人以外經審計的上一年度財務會計報告;
6.章程草案(應將本暫行辦法中合規經營和風險防範的相關內容寫入章程);
7.法定驗資機構出具的驗資報告(可以在省政府金融辦批准前提供);
8.律師事務所出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書;
9.營業場所所有權或使用權的證明材料;
10.省政府金融辦要求補充的其他材料。
小額貸款公司開業。由小額貸款公司籌備組向當地縣(市、區)政府提出開業申請,由市(州)政府驗收合格並批准。申請人應自市(州)政府批覆同意開業之日起30個工作日內,憑開業批覆檔案和省政府金融辦批准籌建檔案向當地工商行政管理部門辦理登記並領取營業執照。沒有省政府金融辦的批准籌建檔案,各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續。
小額貸款公司在領取營業執照後,應在5個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。
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