信用社離任述職報告

信用社離任述職報告一：

一、基本情況及審計範圍

(一)同志的基本情況

，男，漢族，中共黨員，19**年出生，現年44歲，大專學歷，助理會計師職稱，19**年參加信用社工作，曾先後在信用社出納、會計、信貸員等崗位工作，1991年1月調聯社統計崗位工作，19**年1月調任二工信用社副主任，1998年5月調聯社安全保衛部門工作，4月任聯社稽覈保衛股股長，2月透過崗位竟聘和民主考評，任二工信用社主任，初被聘爲聯社財會電腦科科長，至任信用社主任。在雙先評比中，被評爲先進個人。

(二)信用社基本情況

信用社下轄信用社和慶陽湖信用社兩個網點，現有員工16人，其中男職工11人，女職工5人，具有大專學歷的11人，本科學歷的3人，員工平均年齡33歲。截止12月末，各項存款4542萬元，其中活期存款2727萬元，定期存款1815萬元;各項貸款2175萬元，其中按四級貸款分類不良貸款588萬元，不良率爲27%，按五級貸款分類不良貸款**4萬元，佔比29%;年末各項收入317萬元，其中利息收入309萬元，中間業務收入8萬元。在雙先評比中，信用社被評爲四防一保先進單位。

(三)審計範圍

本次審計對同志任職期間主管信貸、財務、會計出納等進行了全面審計，並抽查了信用社的有關內控制度執行情況。審計組調閱了信用社社自至12月的帳表、各類登記簿、會議記錄、查庫登記簿、貸審小組會議記錄等，重點審查了該社的各項經營管理情況。

二、審計情況

同志在任職期間，能夠以一個合格的黨員的標準嚴格要求自己，認真執行黨的路線、方針政策，深入領會黨的十七大精神，努力學習實踐聯社的管理規章制度，服從上級領導的安排，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經營理念，在工作中牢固樹立爲“三農”服務的宗旨，以滿腔熱情和積極的工作態度認真履行自己的職責，嚴格遵守各項規章制度，在支農服務、信貸管理、組織存款、會計覈算、四防一保和內控制度建設上做了大量細緻地工作，取得了一定的成績，使信用社的面貌有了很大改觀，企業凝聚力增強，經營發展有了新的起色。

(一)經營目標完成情況

1、存款任務：末存款餘額4018萬元，超計劃任務539萬元;計劃任務700萬元，實際完成524萬元，差任務176萬元;

2、不良貸款：(1)逾期貸款：末計劃控制在205萬元，實際餘額133萬元，超任務72萬元，末計劃控制在110萬元，實際餘額104萬元，超任務6萬元;(2)兩呆貸款：末餘額計劃控制在318萬元，實際餘額454萬元，差任務136萬元，末餘額計劃控制在270萬元，實際餘額483萬元，差任務213萬元;(3)已置換不良貸款計劃下降42萬元，實際收回8萬元，差任務34萬元;(4)已覈銷貸款計劃下降5萬元，實際未收回，差任務5萬元。

3、存貸比例管理：存貸比例49%，存貸比例48%，均在計劃指標範圍內。

4、財務指標：(1)利息收入：計劃收入270萬元，實際完成利息收入297萬元，超任務27萬元;計劃收入290萬元，實際完成利息收入309萬元，超任務19萬元，較任職前增加17萬元;(2)中間業務收入：計劃5萬元，實際完成6.9萬元，超任務1.9萬元;計劃6萬元，實際完成7.1萬元，超任務1.1萬元;(3)百元收息率年末計劃9%以上，實際完成13%;(4)股本金：計劃餘額293萬元，實際完成300萬元，超任務7萬元，計劃淨增20萬元，實際完成-20萬元，差任務40萬元，雖然股本金較任職前下降了13萬元，但社已完成了不合規股金的清理，將以前年度的存款化股金已清退。

(二)存款方面

任職期間,始終確立“存款立社”的經營理念，在加強營業視窗服務，做好日常基礎工作的同時，積極帶領全社幹部職工挖掘儲源，以擴大存款市場份額，增強發展後勁。末，該社存款只有2928萬元，底該社存款達到4542萬元，任期內全社共淨增存款1614萬元，壯大了資金實力，擴大了市場份額，優化了存款結構，降低了經營成本。

(三)信貸管理方面

做爲該社信貸管理第一責任人，能夠按照有關規定，明確貸款方向，在貸款投向上堅持爲農業、農村和農民服務宗旨。一是積極支援特色種植業發展，不斷提高農牧民收入，與青年合作社協調，引導農戶聯片種植番茄、棉花、養殖等特色產業，幫助農牧民脫貧致富。至累計投放各類貸款6039萬元，有效地促進了當地農村經濟的發展。二是加強抵債資產管理，積極處置抵債資產。經過多方聯繫協調，將兩筆的金額爲81368.97元抵債資產進行了處置，以現金收回9.5萬元，使信用社的資產免受損失。

(四)內控管理、安全保衛方面

任職期間,全面落實各項內控制度，積極開展案件防查和反商業賄賂工作，消除了各種隱患，確保了我社安全無事故發生，並積極做好“四防一保”工作，把“四防一保”工作作爲一項常抓不懈的工作來抓。一是按照“八個一”檢查規定對本社的各項日常業務進行檢查，及時發現問題和解決問題，有效的防範了各類事故案件發生。二是每年年初同全體員工簽訂《經營目標責任書》和《“四防一保”責任書》，制定了經營目標考覈辦法，編制各項任務分配表分解任務;三是認真抓好的思想防範意識教育，多次組織職工學習案例通報和安全保衛知識，從中吸取教訓，從而不斷提高員工的思想防範意識，以此來杜絕各類案件的發生。

(五)財務管理方面

任職期間,一是在“效益興社”經營思想的指導下，在大力清收到、逾期貸款，向貸款存量要收入，及早投放貸款，向貸款增量要收入，做到大額貸款按季清息。二是結合農村信用社“勤儉辦社”的優良傳統，從節約一滴水、一度電、一張紙做起，努力做好增收節支工作，嚴把費用開支關和非生息資金佔用關，最大限度地壓縮非生息資金佔用，對各項費用實行民主管理，集體審批，杜絕不合理開支。信用社營業費用134萬元，較任職前下降6萬元; 聯社實行一級法人，財務費用由聯社統一覈定，也能嚴把財務費用關，事事處處堅持勤儉辦社，嚴格開支標準，能不花的錢堅決不花，使各項費用降到了最低點。

三、審計發現的主要問題

同志在任信用社主任期間，信用社的各項業務有了較快的發展，爲當地農村經濟發展做了一定的工作，取得了一定的成績，但也存在一些問題。一是在信貸管理上，信貸資產質量沒有取得根本改觀，不良貸款佔比過高;未能嚴格按照審批操作流程辦理貸款的;二是不能充分地調動職工的工作積極性;

四、審計總體評價

透過審計，我們認爲同志業務熟悉，關心職工，恪盡職守，有較強的`工作責任心和使命感，在任職期間能夠嚴格要求自己，具有一定的經營管理能力，但在管理模式、觀念更新、市場拓展等方面還有欠缺，在以後的工作中要抓住重點，羣策羣力，充分發揮每個員工的主觀能動性，落實內控制度，使管理水平得到進一步的提高。

信用社離任述職報告二：

根據***縣農村信用合作社聯合社主任批示的《**省農村信用社主要負責人離任審計建議書》人字(20**)第3號，按照《**省農村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關內容要求，縣聯社組成*人審計組，於20**年3月22日至3月27日，對***社主任*進行了離任審計。

自20**年9月至20**年12月近3年多來的工作業績，採取問、聽、談、查的方式進行了審計。

問：即於20**年3月22日向被審計對象發送了審計調查問卷;

聽：即於20**年3月22日下午召集審計組全體人員一同聽取了369同志的述職報告;

談：即與部分業務人員及該社負責人進行座談，對該同志述職報告的真實性及工作能力、業務素質等談自己的看法和評價;

查：即對*自20**年9月至20**年12月期間，所負責的存款、信貸、財務及經營管理等情況，查閱了自20**年9月至20**年12月，有關登記簿、會議記錄和稽覈部門歷次對該社的有關內控制度檢查記錄等，並將查閱的有關記錄底稿、座談情況與*交換了意見。現將審計有關情況報告如下：

審計對象的基本情況及審計範圍

***的基本情況

***，男，1979年9月出生，漢族，中共黨員，大專畢業，助理會計師專業技術職稱;1992年10月任職於**縣農業銀行，19**年調入**縣農村信用聯社,任業務發展部主任,20**年9月任**社主任至今。

**信用社基本情況

**社現管轄營業部1個，分社1個，儲蓄所1個，共有正式員工126人，其中在崗職工117人，退休職工5人，內退職工2人，病退職工2人，截止20**年12月底，各項存款14220萬元，其中活期存款11673萬元，定期存款2547萬元;各項貸款12**7萬元，其中不良貸款1**3萬元，不良率爲66.16;固定資產餘額1155萬元;歷年累虧損1059萬元。

審計範圍。

本次審計對*負責隆東分社信貸、財務、會計出納等工作進行了全面審計，並抽查了777分社、778儲蓄所的有關內控制度執行情況。

審計組調閱了***社自20**年9月至20**年12月的會議記錄、查庫登記簿、稽覈部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經營管理情況。

審計的總體評價

***在任職期間，能認真執行黨的路線、方針政策，努力實踐“三個代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經營理念。業務熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作紮實，具有一定的經營管理能力，任期內能較好履行自己的崗位職責。

一、安全保衛、內控管理方面

任職期間,能及時貫徹傳達上級的有關檔案精神，及時組織員工學習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進一步的落實。一是積極開展《安全防範應急預案》活動，以提高員工應付突發性事件的能力;二是按照安全保衛有關檔案要求,落實安全防範責任制，如於每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衛制度的進一步落實;三是按照上級稽覈、財務等職能部門在檢查中提出的整改要求，進行整改，進一步規範了該社各項業務操作規程。

二、信貸管理方面

作爲該社信貸管理第一責任人，嚴格按《444市農村信用社貸款管理基本辦法》有關規定，遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持爲農業、農村和農民服務宗旨;此外，還積極抓好不良貸款的清收盤活及資產保全等工作。一是抓好貸款的營銷，做好支農貸款投放工作，任期內共投放貸款近400萬元，有力地支援了當地農村經濟的發展;二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位責任制，列出重點跟蹤對象，採取“一戶一策”或“一戶多策”等靈活措施，對釘子戶及時起訴，收到一定的效果;三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，如初任職時，該社貸款餘額7683萬元，不良貸款餘額就佔5319萬元，不良率達到86.43，20**年底下降到75.08，20**年底下降到70.98，到20**年底下降爲66.16，並呈現逐年下降的良好勢頭，任期內共淨壓不良貸款2356萬元，不良率下降20.27，逐步優化了該社信貸資產質量，提高了整體經營效益。四是加強資產保全工作的開展，爲防範信貸風險的產生，一方面加強對超訴訟時效貸款清理，及時補簽了部分合法催收書;另一方面透過起訴或與貸戶協商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產的損失。

三、存款方面

確立“存款立社”的經營理念。在加強營業視窗服務的同時，，積極帶領全社幹部職工挖掘儲源，以擴大縣內存款市場份額，優化負債結構，增強發展後勁。20**年8月底，該社存款只有13104萬元，20**年底、20**年底分別達到13361萬元、13692萬元，到20**年底，達到13878萬元，實現了持續上升的良好態勢，任期內全社共淨增存款1774萬元，增幅24.94。

四、財務方面

任職期間，一是在“效益興社”經營思想的正確指導下，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收，20**年底營業總收入87萬元，其中5011科目利息收入佔營業總收入的98.3，收息率爲2.68;二是爲確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時，積極抓好各項費用的節支工作，透過採取一系列的行之有效措施後，20**年底營業總支出211萬元，到20**年底，營業總支出下降爲187萬元，完成了當年減虧任務。

審計發現的主要問題：

一、貸款管理方面

主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。

二、財務管理方面

主要是財務制度執行不夠嚴格，如20**年7月9日在5321科目列支會議費用1992.52元，聯社同意列支1800元，超過192.52元;20**年12月14日5321科目列支差旅費用460元無證明人簽名;20**年11月12日列支購電源等費用4890元，發票無數量、單價內容要素。

三、內控管理方面

一是查庫制度堅持不到位。20**年全年漏查轄屬網點庫存現金共欠9次，其中大社營業部3次、777儲蓄所3次、77分社3次，20**年全年漏查轄屬網點庫存現金共欠5次，20**年1至9月份對轄屬網點庫存現金檢查共漏查3次;

二是轄屬原779分社於20**年發生了業務人員盜支有關帳戶資金的案件，爲此，縣聯社對其追究領導責任。

審計結論

透過審計，我們認爲同志業務熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作紮實，具有一定的經營管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動。