學習銀行合規心得體會範文（通用5篇）

有了一些收穫以後，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣就可以透過不斷總結，豐富我們的思想。那麼心得體會到底應該怎麼寫呢？下面是小編爲大家收集的學習銀行合規心得體會範文（通用5篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

學習銀行合規心得體會1

一個行業的良好發展關鍵在於用人，如果用人不當，即使再製訂多麼嚴密的規定法規，執行不當，一切都等於零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規定辦事。

縱觀金融警示片中的所有案件的發生，不管是新鄉農行的劉國俊攜95萬現金出走，還是浚縣農信社的會計劉仁雲挪用千萬鉅款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業人員都是因爲一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最後搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所爲還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。

透過此片，我深刻認識到了依法合規的重要性，也對全部銀行業金融機構依法開展合規執行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經給了我們深刻的認識和反思，我們當引以爲戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細節不能存在僥倖心理鑽法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。

銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防範控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可接受的範圍內，因此，我行一定要做好內部審計工作，作爲我們前臺員工也一定要樹立高度的風險合規意識，減少操作風險的發生，勿以惡小而爲之，注重自身工作中的細節，積極配合行裏審計工作的開展。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規經營，注重案件防控和減少風險的產生。

在以後的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規的意識，注重工作中的細節，勿以善小而不爲，勿以惡小而爲之，做好自己的本質工作，積極進取，切實做到依法合規從我做起。

學習銀行合規心得體會2

根據分行開展“行爲管理我盡職”大討論活動的精神，在內控合規部門的宣傳、組織和動員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。透過此次活動進一步強化了我的合規操作的觀念，提高了風險防範意識，並且明晰了崗位的責任。

本人認真學習了《xx市分行“行爲管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行爲管理的方案》檔案，透過學習和大討論進一步認識到依法合規經營對銀行經營管理的重要性，深刻認識到違規經營的危害性。以下是我在學習相關內控檔案及大討論後的幾點心得體會。

一、提高個人思想素質，增強合規經營理念

加強個人思想教育，加強個人法律法規和規章制度學習，從源頭上杜絕違規違章行爲的發生。加強對員工的風險防範教育，使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性，銀行是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。網點內定期開展規章制度的學習，利用身邊違規違章案例進行現身說法，讓網點內每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規，違章行爲。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規如排雷，珍惜自己的職業生涯，增強自我保護意識和合規經營理念，做到合規操作，進而從源頭上預防案件的發生。

二、加強合規文化教育，更新經營服務意識

加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防範案件發生，規範操作行爲。加強合規文化教育，進而提高企業的凝聚力、向心力和戰鬥力，降低金融風險，提高網點的效益。一方面，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成爲網點合規文化建設的倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想，增強依法合規經營意識，網點的各項業務才能健康長效的發展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現，新知識，新業務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應建行高速發展的業務。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業務等專業知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。

三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經營

落實精細化的管理，是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制，網格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變，促進網點形成責任共同體，進而提升網點的治理水平，達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規制度，用制度規範日常行爲，用制度來約束人。確保業務經營過程中有章可循，確保每一個環節的不出現問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿於整個經營過程。

我相信每個人在思想形成合規經營的意識，在行爲管理上盡責，這樣才能助力新金融的發展。

學習銀行合規心得體會3

在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何透過剖析案件成因，從源頭上防範銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。透過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防範對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經營理念，促進銀行業務穩健、快速發展。以價值最大化爲經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量。

（二）加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的`發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值爲核心、權責利相結合的績效評價和考覈機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構築內部稽覈、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵禦防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

（三）以人爲本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，爲員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行爲動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

（四）強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。

警示教育對防範案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生座標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應儘可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑑。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。儘管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。透過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，並非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法律知識、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書透過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強各級的防範責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗“業務熟、環境熟、人熟”，且佔有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防範責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必須實施嚴密細緻的防範教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。

三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考覈上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因爲監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走了過場，監督者自覺不自覺地就成爲影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤爲重要。

四、面對當前改革與發展的實際，要不斷地拓寬和暢通資訊渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發，及時瞭解羣情，發現問題，並及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的資訊反饋制度，克服案件防範的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態。

俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門將爲你敞開;而領導要當好優秀的“領頭羊”，要真正實現領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那麼所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

學習銀行合規心得體會4

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也爲健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學習"十個嚴禁"做到堅決杜絕風險，不斷提高自身綜合素質和執行能力。透過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。

現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

一、愛崗敬業、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是我行存在和發展的必需。我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

作爲一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

"沒有規矩何成方圓"，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行視窗，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。

銀行號稱"三鐵："鐵製度、鐵算盤、鐵帳本"。正因爲有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。

透過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

學習銀行合規心得體會5

合規經營是銀行穩健執行的內在要求，是防範金融案件的基本前提，也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快，我在對公條線已經工作六個年頭了，從一名網點經理轉型到對公客戶經理，經歷了很多人，很多事。我就對公業務條線談談自己的幾點感受。首先是爲什麼要做好合規經營，因爲合規經營是防範操作風險的需要；因爲合規經營是完善商業銀行制度體系的需要；因爲合規經營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規經營，目前對公條線在管理、業務、流程等方面與合規經營息息相關，怎樣才能市合規經營深入人心，促進業務健康發展。我覺得要做到以下三個到位：

第一：合規理念宣傳到位。思考方式決定行爲，必須讓合規的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業務環節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的經驗教訓，在如何做好合規經營工作上花了心思。首先是在客戶經理組每週工作例會上，客戶經理輪流做東講一個案列，內容是如何合規經營，自己經歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經理認真剖析自己所經辦的業務，遇到不能把握的風險點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規經營暢談自己的做法。

第二：合規經營操作到位。“合規操作，從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善於溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業務，模棱兩可的業務及時向上級行主管部門業務人員請教，向業務能力好的同事領導請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。

第三：監督機制管理到位。要將合規經營落實情況考覈納入業績考覈系列，要建立獎罰並重的專項考覈激勵機制，建行常德分行一直以來對合規經營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規經營業務就不能健康發展。我們要讓合規經營深入人心，要人人講合規，人人做事合規。總之我們要把我行“誠實、公正、穩健、創造”的核心價值觀牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。