2021資金管理年終總結（通用6篇）

時光飛逝，伴隨着比較緊湊又略顯緊張的工作節奏，一年的工作就這樣接近尾聲，回顧這一年的工作歷程，一定經歷了許多，也收穫了許多吧，是時候對自己這一年的工作進行一個全面的總結了。相信寫年終總結是一個讓許多人都頭痛的問題，以下是小編整理的2021資金管理年終總結（通用6篇），歡迎閱讀與收藏。

資金管理年終總結1

20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題並想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，纔會使我們的財務管理工作更上一層樓。

一、20xx年A公司財務工作總結

20xx年A公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計覈算，規範各項財務基礎工作，以資金管理爲中心，以成本費用管理和資產管理爲重點，注重財務風險的防範，不斷提高財務工作質量。主要開展了以下幾方面的工作：

1、開展財經紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經法規及集團各項財經制度，A公司組織財務部進行了財經紀律的自查工作並針對存在的問題和薄弱環節進行了相應的整改工作。

2、積極推進資金決策的民主化、科學化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學化。

3、加強付款回票制度執行力度，強化成本費用管理。認真執行付款回票制度，規範項目成本管理。進一步細化可控經營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經營費用。

4、加大應收賬款的清欠力度，強調項目自身的資金平衡。繼續推進應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。繼續加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據集團關於“小金庫”治理工作的要求，A公司組織財務部深入開展了“小金庫”專項治理工作，並針對治理工作中發現的隱患採取了一些有針對性的防範措施。

二、20xx年A公司與集團財務部工作對接情況

20xx年A公司成立以後，財務部根據A公司的實際情況及集團財務管理工作的要求，對A公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調整，並在此基礎上實現與集團財務管理工作的有效對接。

1、財務管理工作職責定位。A公司財務部是強化A公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責A公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對A公司下屬各業務單位財務運作過程的控制;(4)依據集團業績衡量標準，強化對各業務單位的財務績效考覈;(5)負責A公司範圍內各業務單位的資金集中管理;(6)審覈並彙總上報所轄各業務單位的各項財務報表。

2、預算管理。爲適應集團對A公司統一考覈的需要，由A公司負責審覈各業務單位的預算並統一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，A公司在年度經營過程享有預算調整權。

3、資金管理。A公司負責審覈各業務單位資金預算，統一資金歸集、調配;履行對各業務單位資金監管的職責，同時承擔項目融資的職責，包括授信、擔保、質押等事項。

4、日常財務管理。A公司負責審覈各業務單位編制的財務報告，並將彙總後的報告報送至集團財務部。A公司負責對各業務單位的財務工作進行指導、監督與檢查。4、財務人員管理。A公司財務主管由集團委派，其他業務單位財務主管及財務人員可由A公司推薦並報集團批准後聘用。

三、20xx年A公司財務管理工作計劃

根據集團三五發展規劃及A公司20xx年具體經營指標，爲順利完成A公司的各項工作目標，20xx年財務部的具體工作計劃如下：

(一)A工程業務財務管理工作計劃

1、強化資金預算編制工作，增強資金預算的嚴肅性。提高預算編制質量，資金預算安排與項目進度計劃緊密結合，進一步細化資金預算安排，提高資金的使用效率，加強預算執行的過程控制和反饋，保障資金安全。

2、加強稅務籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發票的開具及營業稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩定防範稅務風險。

3、繼續規範工程項目結算工作。根據集團對工程項目結算工作的相關制度及要求，內、外部審計工作中提出的改進意見，財務部將進一步規範工程項目結算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。

4、繼續推進前期項目模式的探索。A公司成立以後，爲適應業務發展的需要對A公司組織機構及工程項目模式進行了適當調整。財務部根據調整後的情況針對前期項目模式進行了相關探索性的'工作，爲充分調動經營人員的積極性，A公司要繼續推進前期項目模式的探索，包括相關制度的制定、具體管理辦法的出臺等。

5、積極做好各項財務管理工作，保障經營平臺的平穩過渡。集團根據業務發展需要成立了J公司，並將相關業務資質轉移至J公司。A公司財務部要根據經營平臺的轉移情況合理安排後續的財務管理工作，包括後續稅款的繳納、資金及留存收益的轉移等，保障經營平臺的平穩過渡。

(二)投資項目公司財務管理工作計劃

1、統一財務管理制度及會計政策。A公司根據國家財經法律法規及各投資項目公司的實際情況，統一各項財務管理制度及會計政策，完善內部財務控制體系，使各投資項目公司的考覈工作公平合理。

2、加強A公司的全面預算管理制度的制定。A公司應將集團下達的經營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執行情況定期報告制度，預算執行評價考覈制度。

3、監督、檢查投資項目公司財務指標完成情況。財務部可以透過採用財務預算控制、財務報表覈查、現場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監督檢查，定期進行預算執行情況考覈，並對執行結果進行綜合分析，以作爲衡量各投資公司經營業績的依據。

4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權。A公司財務部門是A公司資金管理的責任部門，負責辦理A公司內各單位一切資金的籌集、使用、調配、拆借等財務手續，因此應適時制定適合自身業務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監督A公司資金的使用。

5、構建A公司內有效的激勵約束機制。A公司要根據投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業績考評制度，設計出合理的財務指標和經營績效考覈指標體系，強化對集團投入資本的經營效果的監督。

資金管理年終總結2

樂亭縣xx年度高標準農田建設示範工程項目在上級財政、農發部門的大力支援下，在縣委、縣政府的正確領導下，經過縣有關部門的通力合作和項目區廣大幹羣的共同努力，圓滿完成了項目開發任務。我辦充分發揮職能作用，強化財務管理，全面貫徹縣級報賬制，保證了項目建設的順利進行。現將我縣20xx年度高標準農田建設示範工程項目資金使用管理情況總結如下：

本項目涉及汀流河鎮的王莊村、小李莊村、十王殿村、趙房子村、李家鋪村、商家埝村、孫莊村和樂亭鎮的三丁莊村、三劉莊村、三李莊村、後葛莊村、前葛莊村，共計12個行政村。建設高標準農田1.12萬畝，完成總投資1503.8萬元，佔計劃的98.9%，其中中央財政資金800萬元，省財政配套23.8萬元，市財政配套 40萬元，縣財政配套480萬元，羣衆自籌(投工投勞折資)160萬元。工程量按計劃100.00%完成。

1、水利措施：計劃投資754.62萬元，完成投資745.6177萬元，佔計劃的98.8%。其中埋設地下電纜35公里，投資130.235萬元;新打機井85眼，維修井139眼，投資200.3852萬元;鋪設地下防滲管道91公里，投資307.9875萬元;新建涵洞54座，投資87.21萬元;新建標誌碑6座，投資4.8萬元;支付監理費15萬元。

2、農業措施：平整土地7300畝，完成投資(投工投勞折資)146萬元，

佔計劃的100%。

3、農田道路：計劃投資507.38萬元，完成投資513.7823萬元，佔計劃的101.3%。其中修建水泥路7公里，投資213.92萬元;修建石渣路18公里，投資242.4623萬元;修建作業通道250座，投資50萬元;支付監理費7.4萬元，節餘2.6萬元。

4、林業措施：計劃投資67萬元，完成投資67萬元，佔計劃的100%。其中營造農田防護林16500株，完成投資66萬元;支付監理費1萬元。

5、科技推廣措施：計劃投資4.6萬元，完成投資4.6萬元，佔計劃的100%。其中完成技術培訓1000人次，投資2.1萬元;購置投影儀1臺套，投資2.5萬元。

6、其它工作及措施：計劃投資40.4萬元，完成投資26.8萬元，佔計劃的66.3%。其中支付項目管理費26.8萬元;工程管護費4.57萬元將用於項目竣工之後管護支出。

資金管理年終總結3

按照省財政廳、水利廳提高水利資金管理活動的通知和市財政局、水利局鹹財農業[20xx]9號檔案精神，我縣對近年來執行的水利資金管理制度進行了認真全面清查和完善提高，現就活動開展情況總結如下：

一、切實加強領導，確保活動取得實效

縣財政局高度重視水利資金管理提高年活動各項工作，組織相關人員認真學習檔案精神，深刻領會開展“水利資金管理提高年”活動的重要性和必要性。同時，以“完善制度、創新機制、強化管理、提高效益”爲主題，按照依法行政、依法理財和建立公共財政體制的要求，科學制定活動方案，成立了以縣財政局、水利局領導爲組長的“水利資金管理提高年”活動領導小組，建立健全了水利資金管理制度和管理辦法，從水利財政資金的預算編制、分配下達、撥付執行、績效考評、監督管理等全過程入手，實施規範化、制度化管理，初步建立起了科學合理、層次清晰、規範有效、覆蓋全面的水利資金管理制度體系，確保全縣“水利資金管理提高年”活動取得實效。

二、建立健全機制，進一步強化水利資金和水利工程管理

在重點項目建設資金檢查中，我們對檢查中發現的問題，認真分析原因，及時進行整改。並對相關制度、規定和辦法進行了梳理，修訂，規範管理行爲，提高管理水平。

一是建立以政府爲主導的管理機制。建立了水利資金“主要領導親自抓、分管領導具體抓、各相關部門協調配合”齊抓共管的工作機制。成立了由主管縣長任組長，財政、水利、發改等部門負責人爲成員單位的重點水利項目建設領導小組，下設領導小組辦公室，辦公室設在縣水利局，縣水利局局長、縣財政局主管副局長擔任辦公室正副主任，內設工程組、質檢組、財務組，分別負責工程建設組織實施、質量監督及財務管理工作。爲項目建設提供了有力的組織保障。

二是對水利資金管理制度進行摸查。重點對20xx年以來我縣實施水利重點項目建設過程的資金管理制度進行了全面清理。按照相關項目管理辦法的要求，一個項目一套制度，對於已竣工驗收的項目資金管理制度及時進行了清理，查漏補缺，完善了重點縣項目、農村安全飲水、山洪災害非工程措施建設、縣城供水、煤油氣水土流失綜合治理、坡耕地、口糧田、水庫除險加固工程、中小河流治理項目資金管理制度，強化制度在資金管理中的約束作用，進一步規範和加強水利建設管理和資金監管工作。

三是建立健全制度，規範工程建設管理和資金監管。在第四批小型農田水利重點縣項目建設中，與縣財政局聯合制定了《XX縣小型農田水利重點縣資金報帳管理辦法》、《XX縣小型農田水利重點縣報帳流程》、《XX縣小型農田水利重點縣建設資金績效考評操作規程（暫行）》、《XX縣中央財政小型農田水利工程建設補助專項資金管理辦法》、《XX縣中央財政小型農田水利重點縣項目工程後期執行管理辦法》等各項規章制度。同時，建立完善了項目法人代表崗位制度、技術負責人崗位制度、財務制度、工程質量監督制度、法人各內設機構人員管理制度、工程建設檔案管理制度。嚴格按照項目資金管理辦法等規定，執行縣級報帳制，縣財政局設立重點建設項目縣級財政報賬專戶，保證“專項專戶，專賬覈算”。財政局和水利局按照職責分工，相互配合，共同做好專項資金的管理工作。水利局負責項目組織實施，財政局負責工程資金的籌措、審覈撥付，對資金實行監督管理。在資金支付上，工程款按承包人申報、監理工程師審覈、項目法人審批，承包人提供完稅發票的程序支付，支付全部透過開戶銀行辦理轉帳結算，積極接受審計部門監督。財政部門人員定期不定期深入工程第一線，覈查工程進度，按項目進度撥付資金。縣財政局對水利重點建設項目支出投入採取目標計劃管理、定期分析通報、重點跟蹤督促等機制，加強財政支出情況分析，完善績效評價結果運用機制。

四是狠抓管理，確保工程質量。建立政府部門監督，項目法人負責，監理控制，施工企業保證的質量管理體系，使業主、監理和施工企業之間任務明確、責任清晰，相互監督，又相互制約。在施工過程中，加強工程進度督查，實行動態管理，按照資金管理辦法，嚴格資金撥付。嚴把工程質量關，嚴格執行工程建設監理制、項目法人制、招標投標制、合同制等四項管理制度。

五是加強工程管護，充分發揮資金效益。根據不同工程類型，採取不同方式，落實管護責任，及時辦理產權移交手續，明晰所有權和管理使用權。透過財政資金支援，建立完善基層水利管理服務體系，強化基層水利工程管護，提高資金使用效益。

三、認真總結經驗，不斷鞏固活動成果

近年來，我縣水利建設呈現快速發展態勢，在水利資金大幅度增加的情況下，做好水利資金管理，確保資金安全、工程安全、幹部安全尤爲重要。“十二五”期間，我們要繼續積極爭取中、省水利資金，加大縣級財政投入力度，多渠道籌集資金，力爭今後全縣水利年均投入比持續穩定增長。具體做好以下幾方面工作：

1、財政部門主動參與水利項目的考察、論證，建好水利項目儲備庫。緊密聯繫並配合水利部門，爭取上級水利專項資金。

2、縣財政及時足額落實上級下達的各類水利項目配套資金，落實水利項目前期工作經費。

3、整合土地整理、農業綜合開發、扶貧開發等專項資金，落實水利建設規劃，統籌安排各類水利項目資金。

4、加強資金精細化管理。農村飲水安全、縣城供水、小型農田水利重點縣項目、中小河流治理項目等重點項目資金使用管理，要按照財政資金管理規定，加快建立健全水利資金規範管理長效機制，全面提高水利資金管理水平。

資金管理年終總結4

我局大額資金管理主要有城鄉低保、城鄉醫療救助、救災救濟資金、五保供養及生活無着落人員社會救助、優撫退役安置。

一、城鄉低保。城鄉低保資金實行動態管理，實行一年一申報、一審批。首先由村委會召開村民代表大會，對進入低保人員進行民主評議，透過評議，經村、鄉兩級張榜公示無異議後，以鄉鎮檔案報民政局審批，資金由財政局打卡發放。

二、城鄉醫療救助。救助對象爲農村五保戶、城鄉最低生活保障對象、重點優撫對象、城鄉低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉鎮申報，局經辦股室審覈，經局長辦公會議透過，財政局、民政局聯合發文，財政打卡發放。

三、救災救濟資金。根據各地受災程度，由局生產救災辦公室提出資金安排方案，報縣政府批准，資金由財政打卡發放。

四、五保供養及生活無着落人員社會救助。此項資金由業務股室提出具體落實方案，經局長辦公會議透過，財政、民政聯合發文，實行財政打卡發放。

五、優撫退役安置。根據當年退役人數，農村退役士兵按4500元/年補助，城鎮退役士兵按20xx年度城鎮職工年平均工資2-5倍，超齡服役按3000元一年，以此類推。業務股室計算出安置經費，報縣政府批准，財政局按批准檔案撥款，民政局打卡發放。

資金管理年終總結5

今年以來，我鎮財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領導和縣脫貧攻堅領導小組的精心指導下，認真貫徹落實“精準扶貧、精準脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學化精細化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升。現將20xx年財政扶貧資金管理情況總結如下:

一、資金收支情況

20xx年，我鎮共收到各項財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示範資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金36萬元、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，佔到位資金的99.88%，其中:特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示範資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金35.1萬元(項目審計結餘0.9萬元)、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。

二、項目實施情況

根據財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮結合實際，在認真審覈的基礎上，從扶貧項目庫中擇優選擇項目，報縣脫貧攻堅領導小組審批。縣扶貧領導小組批准後，鎮項目辦及相關部門及時將項目資訊在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行公示。項目實施單位和村嚴格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設類項目已全部實施完畢，並透過檢查驗收，現已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規定時間內打卡發放到位。

三、主要工作

(一)加強宣傳教育。定期組織政府幹部、單位負責人和村兩委主要負責人開展扶貧項目資金使用管理制度學習培訓，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監管教育，增強了政府班子成員、部門負責人和村兩委負責人正確使用和管理扶貧資金的認識，爲管好用好扶貧項目資金奠定了基礎。成立XX鎮財政專項扶貧及統籌整合涉農資金項目管理領導小組，出臺《XX鎮財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審覈審批、組織實施、監督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規範。

(二)規範資金管理。認真執行扶貧資金管理規定，嚴格實行專戶存儲，專賬覈算，專人管理，專款專用，封閉執行的管理體制。嚴格執行扶貧資金鎮財政報賬制管理，嚴格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統籌整合涉農資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴格實行項目資金公告公示制度，鎮扶貧辦、項目辦及鎮直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設內容、資金規模、實施期限、預期效益、施工單位及責任人等資訊在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行爲期7天的公示，接受羣衆監督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。

(三)強化項目監管。嚴格按照“誰主管、誰使用、誰負責”的要求，認真落實項目實施目標、任務、資金和權責“四到位”制度，推進村級申報、鎮級審覈、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標制和扶貧物資政府採購制，確保程序規範、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設進行竣工驗收和評估，驗收評價合格後，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴格按照“戶申請、村審覈、鎮審批”的管理模式，補助資金在規定的時間內打卡發放到戶。加強項目檔案管理，嚴格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規範》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規範化管理。

(四)嚴格監督檢查。項目資金下達後，及時將相關資訊在鎮、村公開欄和《XX先鋒網》進行公示，接受羣衆和社會監督。落實包村幹部扶貧資金監管職責，發揮包村幹部就近就地監督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執行情況跟蹤檢查，發現問題限期整改，及時糾正。積極構建扶貧、財政、紀委監督檢查防線，定期開展監督檢查，嚴肅查處違法違紀行爲，全年鎮政府共組織開展扶貧資金專項監督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠佔、挪用等違規違紀問題的發生，確保了扶貧資金的規範管理、安全執行。

四、存在問題

一是在扶貧資金監管上存在制度不健全，監管責任落實不到位情況。

二是鎮、村項目資金公告公示不及時、不規範，公開方式還比較單一。

五、取得成效

(一)生產生活條件明顯改善。20xx年，我鎮依據扶貧規劃，瞄準貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，用於貧困村道路、農田水利、生態環境、產業發展項目建設，改善了貧困村生產生活條件，提高了農業生產能力，促進了貧困村經濟社會全面發展。

(二)貧困人口收入不斷增加。透過實施產業獎補、就業獎補、公益性崗位等補助政策，激發了貧困戶自身發展動力，提高了他們創業、就業和發展生產的積極性，增加了貧困戶收入。據統計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮581戶，1385人實現脫貧目標。

(三)貧困人口素質得到提高。透過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農民的科技文化素質，增強了他們創業就業的致富能力，實現了培訓一人、就業一人、脫貧一戶的扶貧效果。

(四)資金使用效益不斷提升。透過完善制度，強化監督，提高了資金分配、管理和使用的科學性、規範性和有效性，實現了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，透過制度創新，建立了部門之間協調配合、監督制約機制，確保了財政扶貧資金的安全執行，提高了資金使用效益。

(五)農村社會更加和諧穩定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發展基礎，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業發展，增強了廣大農民之間相互幫助共同發展意識，促進了農村社會的和諧穩定。

六、今後工作打算

一是加大資訊公開力度。積極構建扶貧資金資訊公開平臺，透過多種形式將扶貧資金資訊進行公開，暢通監督舉報渠道，廣泛接受羣衆和社會監督，促進扶貧資金管理的規範化、制度化。

二是完善資金監管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規範和監督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監督檢查長效機制。

三是提升資金使用績效。進一步壓實責任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發揮扶貧效益。做好補助對象的精準識別與覈查，確保補助對象真實準確，資金及時打卡發放。

四是嚴肅紀律嚴格問責。加大問責力度，嚴格執紀執法，堅持問題導向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規違紀問題，嚴格按照黨紀政紀處理到位，絕不姑息。

資金管理年終總結6

從畢業到現在我已經工作快6年了，從最開始的出納工作，覈算會計，費用信用管理到現在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務專業及管理水平，透過這些年工作經驗的積累和工作體會總結了一些在京衛的可以逐步實施的資金管理方法：

1、資金管理的目標

①主要目標是防範財務風險，避免因資金鍊斷裂而產生問題，國家貨幣政策由“適度寬鬆”轉向“穩健”，這點我覺得在20xx年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預測在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會達到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰略投資者對改善現有資金的緊張情況有很大幫助。

②其次是要對現有資金的使用效率上入手，降低企業資金成本，安全資金量保證的前提下不要產生過度的資金沉澱，優先使用成本低的資金，要站在企業的角度考慮資金成本。

提高資金使用效率和減少資金沉澱方面：已下發分銷集團應收款月度回款考覈指標測算公式，雖然子公司對這個考覈任務測算方法有牴觸，但之後實際情況是收款的計劃數和實際完成情況都好於任務下發前的收款預算，相比減少了應收賬款對資金的佔壓。之後要做的工作是控制採購量，但這項工作確實有難度，需要配合銷售採購一起完善安全庫存的更新和招標新增品種採購的預測和付款節奏。

節約成本方面現已做到的：現在透過近兩個月的融資申請工作已經做到的是和華僑銀行合作使保理手續費由原先的1%降到0，額度爲5000萬，可以替換深發的一半貸款，一年大概可節約的財務費用爲50萬元，在明年申請增額到8000萬。深發剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節約保理手續費90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩餘的額度給工行，深發的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發續簽授信合同了。

2、資金管理的方法

在近幾個月融資實際工作中總結出了以下幾點體會：

1、在接觸銀行時要對公司的整體經營狀況有所瞭解，並對未來發展前景要充滿自信;

2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，透過反覆溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那麼簡單，但透過努力是會有回報的。

3、國家的金融政策和行業政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環境變化也會給企業未來經營帶來風險，如最近的央行調整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對衝大環境所帶來的風險。

4、下一步我想做的幾件事情是：

①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業務融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業務，卓嶽說每一筆對外付匯業務可以套利3%，但我還沒有具體瞭解此業務的模式。督導外地子公司使用低成本的銀行進行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續費但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現深發的情況。

②與現有銀行談一下貿易向下定向付款融資，這種業務銀行審批難度相對較小。

③將在交行的倉單抵押貸款轉給民生銀行，一是支援民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以後能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款諮詢費。