2021風控部職工個人年終總結

時光荏苒，光陰似箭，轉眼一年又過去了，回顧過去一年的工作，一定有很多需要梳理的事情，來總結過去的一年，展望充滿期望的下一年吧。相信寫年終總結是一個讓許多人都頭痛的問題，以下是小編收集整理的2021風控部職工個人年終總結，歡迎閱讀與收藏。

風控部職工個人年終總結1

今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標，牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業務經營的持續、穩健發展。現就20xx年本部所做的主要工作彙報如下

一、抓規範，着力完善風控流程

制度是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業務經營和風險管理實際出發，堅持建章立制與規範管理相結合，一是擬定了《金融類業務操作及風控規程》《平臺業務操作及風控規程》及操作流程圖；二是制定了《平、臺及股東業務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文字使用全部實行了紙質化、格式化。

與此同時，配合相關部門起草並出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風險、合規風險、道德風險的發生。

二、抓源頭，嚴把風險入口關

任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保證了項目質量，降低了項目實施風險。一是嚴1把“項目立項關”，對業務部門申報的項目，風險管理部在檢視相關資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，並根據所揭示風險的可控性，結合客戶及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認爲不符合風控要求的，業務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，並配合業務人員適時開展實地盡職調查。

在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現場盡職調查所掌握的資訊，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支援，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發，本着“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，儘可能地爲領導決策提供最佳建議。

與此同時，對操作複雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風控決策意見。

全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，2透過風險審查78個。

三、抓落實，杜絕內生風險發生

事實證明：企業真正的風險不在於外部而是內部，而防範內部風險的關鍵在於規章制度的落實。

一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執行公司業務操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執行規章制度對防範經營風險與管理風險、企業風險與個人風險的重要性。

另一方面，爲準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，並對落實過程中的每個環節、每個步驟進行全方位、全過程監督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有籤必審、先審後籤”，重要合同一律經過法律顧問審查、領導審定後實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，並提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發生。

四、抓監控，適時化解投資風險俗話說

“三分種七分管”。爲確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業務部門隨時關注項目執行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，採取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金週轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規定和流程辦理延期手續。另一方面，風險管理3部依據投資項目臺賬隨時瞭解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業務部門透過約見借款人、前往企業實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，並根據項目風險特點制定相應的風險化解措施；對透過正常手段均無法收回的投資，在請示領導並與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷採取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。

五、抓評價，不斷提高風控水平

投資風險的多樣性、複雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作後評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，爲進一步做好項目風險控制工作，有效防範項目風險奠定了堅實基礎。

風控部職工個人年終總結2

20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支援下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律檔案審覈及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：

一、切實做好申保項目保前實質性調查，監督業務人員盡職盡責。

根據公司業務流程要求，風險控制部對項目調查小組調查的'合規性進行檢查和監督。一年來與擔保業務部進行項目實質性考察100餘戶，確保各項調查工作符合公司規定。調查中配合業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面進行調查，並對業務人員是否履行盡職調查義務實施監督。做到發現問題及時提醒及時處理。

二、嚴格把控風險，完成法律檔案的審覈與簽署工作。

法律檔案的審覈與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司於貸款企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律檔案內容完整性、合規性審覈工作。在工作中，我們協同擔保部業務人員發現了幾起申保企業僞造簽字樣本的案例，並進行了糾正和整改。另一方面是根據我們與銀行簽訂《合作協議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協議的續簽工作，興業銀行爲我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農行、交行正在審覈溝透過程中。

三、積極組織項目論證會。

根據《擔保業務管理辦法》和《項目論證會議工作細則》的規定風險控制部我們積極組織項目論證委員會。包括項目資料的完整性審覈、項目評審報告的合規審覈、會議申請、會議組織、發佈會議紀要等。一年來，風險控制部總共組織召開了項目論證會議58次，審覈新增續保項目122個。其中會議透過新增項目28戶，續保項目50戶。

四、加強風險防範，制定系列措施和制度。

今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業的融資環境不斷惡化，擔保公司面臨的擔保代償風險持續發酵。開展融資性擔保業務蘊含的風險不斷加大，如何加強風險防範，謹慎開展擔保業務是我們公司面臨的重要問題。部門先後發佈了《風控部人員考察項目十條注意事項》、《關於加強風險防範、謹慎開展融資性擔保業務的通知》等。要求樹立全員風險防範意識，每個人、每個崗位都是風險控制點，牢記蟻穴潰壩的教訓。着重落實反擔保措施，加大追償線索的蒐集，反擔保措施要避虛務實。

五、統計在保項目，做好項目到期前提醒。

風險控制部認真做好項目統計工作，並根據在保項目統計表及時的做好臨近到期項目提醒工作。每月月底前做好下一個月到期的項目統計，形成《到期項目統計表》並送達擔保業務部部門經理手中。爲業務部及時做好續保工作做好相關服務。

六、不良項目的代償、追償、訴訟工作。

認真做好山東**項目的追償工作，做好與法院、律師事務所的溝通工作，及時通報有關情況。山東xx項目風險發生後，風控部堅持資訊公開，及時通報，羣策羣力的原則，及時通報事態進展，不斷更新周邊資訊變化，使得領導決策更加有力。

七、新業務品種的拓展及新系統的開發。

今年下半年以來，根據公司領導的部署，我們部門與其他部門合作開發業務新品種和新系統的工作。新業務方面主要有以下兩點：

1、加入省再擔保集團。截止到現在對再擔保現有業務品種的瞭解、前期準備材料、到我公司考察座談已全部結束，等待對方上會透過加入該體系。

2、訴訟保全業務。目前已經完成和省高院的接觸，有關負責人對我公司訴訟保全擔保業務的開展表示認可，並提出由我公司作爲發起人制定擔保公司業務規則，年內配合完成國內訴訟保全業務的進展調研。

3、區域集合票據業務的開展。風控部及時瞭解到該項業務的試點政策，及時通報公司並走在了同行的前列。

信用擔保綜合業務系統的開發。我部與其他部門配合完成設備及軟件的購買、設備的安裝、系統的調試、操作培訓等。

總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：

（一）風控業務工作流於形式，甚至成爲業務部的附屬部門。由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目爲了趕進度導致風控部許多審覈工作無法按時有序進行。我們認爲嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

（二）未及時督促業務部門開展保後檢查。

今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。

（三）風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律檔案的審覈等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。

（四）制度雖有，執行欠佳。

今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等於零。

我們反思執行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脫節，缺乏執行基礎；

2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。

二○xx年工作初步打算

20xx年，風險控制部做好日常做的基礎上打算重點抓好以下幾項工作：

一是進一步提高風控人員業務理論水平和職業判斷能力。加強學習，提高自己，不應該忽視學習的重要性，每週一組織部門會議，集體學習風控準則，項目報告，經濟走勢等關係到業務水平，風險因素的內容，平日要多關注一些大事、時事。

二是積極發揮工作主動性，努力拓展新業務品種。在今年新業務拓展工作的基礎上，爭取在新業務品種上做出成績。

三是加強風險把控能力。做好保前、保中保後檢查，並根據項目保後調查結果進行風險分級調整，根據分級結果採取不同的保後管理方式。及時發現潛在風險的，及時與公司領導溝通匯報，短時間內正確的應對措施。

四是做好不良項目的追償、訴訟工作。五是理論聯繫實際，切實把公司制度和風控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，爲公司的加快發展貢獻一份力量。

風控部職工個人年終總結3

伴隨着20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在業務素質、優質服務方面都有了一定的提高。現將這幾個月的經歷與體會總結如下：

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在業務諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地瞭解客戶的基本情況、經營資訊，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在後續的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答覆後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工餘時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。業餘時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。

透過實踐中的經驗積累、業餘的自學，我漸漸地掌握了擔保業務操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務。我深知：客戶的的質量事關公司經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金淨流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場覈實簽字，保證了貸款發放的合規、合法。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支援。本人深知，自己仍有許多不足之處，透過一年的磨礪與鍛鍊，自己學會了很多知識以及做人的道理。

在新的一年裏，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，爲公司經營效益的提高，爲完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。