銀行培訓考試的試題及答案

21世紀是一個注重學習的世紀，對於注重學習型組織建設的現代銀行而言，銀行培訓考試至關重要。下面是小編爲大家整理的銀行培訓考試的試題及答案，希望大家喜歡。

銀行培訓考試的試題及答案1

一、判斷題

1、金融機構透過關聯公司比透過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。 （對）

2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。 （對）

3、反對洗錢內部控制制度主要體現反對洗錢法律規章要求，不需要與具體業務相結合。 （錯）

4、爲對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業務，需登記客戶身份基本資訊，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。 （對）

5、金融機構協助人民銀行進行反對洗錢調查並排除洗錢嫌疑後，可提示當事人以免發生類似情況。（錯）

5、對既屬於大額交易又屬於可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）

6、開立人民幣定期存款帳戶單位未在經辦的銀行開立過活期結算帳戶或臨時存款帳戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣帳戶的方式審覈客戶身份資料。（對）

7、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產採取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，並由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 （錯）

8、在證據可能滅失或以後難以取得的情況下，經檢查組組長批准，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記儲存（錯）

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用於在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）

10、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先採取上調客戶風險等級措施。（錯 ）

11、金融機構應當儲存的客戶身份資料包括記載客戶身份資訊、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 （對）

12、金融機構在日常辦理業務過程中不得爲客戶開立匿名帳戶或者假名帳戶，但經進階管理層批准的客戶除外。（錯）

13、金融機構在履行客戶身份識別義務時發現可疑行爲應當向中國反對洗錢監測分析中心和中

國人民銀行當地分支機構報告。 （對）

14、金融機構違反保密規定將反對洗錢檢查資訊泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以下罰款，並對直接負責人、進階管理人員和其他責任人處一萬元以 罰款？（錯）

15、在客戶身份資訊未發生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。（錯）

16、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作爲可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審覈或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定爲違規。（錯）

17、反對洗錢詢問筆錄應當交被詢問人覈對，並在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）

18、開立人民幣定期存款帳戶單位未在經辦的銀行開立過活期結算帳戶或臨時存款帳戶，網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣帳戶的方式審覈客戶身份資料？（對）

19、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作爲可疑交易報告的內容。（對）

20、金融機構與客戶建立或維持業務關係的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。 （錯）

二、單選題

1、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構補充。（B）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明檔案

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生後的（B）個工作日內，透過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反對洗錢監測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法透過總部及總部指定的機構向中國反對洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

3、銀行爲自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（ ）（D）

A、《外匯申報單》

B、《提取外幣現鈔備案表》

C、《外匯業務審批表》

D、《涉外收入申報單（對私）》

4．對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單爲個人辦理提取外幣現鈔手續並留存複印件？（ B ）

A，《外匯申報單》；

B，《提取外幣現鈔備案表》；

C，《外匯業務審批表》；

D，《涉外收入申報單（對私）》

5、下列屬於大額交易的是( A)

A、一筆25萬元人民幣的現金匯款

B、當日累計支取現金人民幣18萬元

C、自然人銀行帳戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

D、單位銀行帳戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

6、反對洗錢內部控制的核心是（B ）

A. 確保反對洗錢工作合規免責

B. 有效防範洗錢風險

C. 保障業務發展不受限制

A. 避免受到監管處罰

7、金融機構發現與自己存在業務聯繫的境外金融機構出現洗錢問題時，應及時向（ D）報告，並取妥善措施予以應對。

A. 監管部門

B. 董事會

C. 監事會

D. 進階管理層

8、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、反對洗錢局

B. 中國反對洗錢監測分析中心

C、保衛局

D、分支機構

9、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面的洗錢風險評估，按照（A ）原則建立相應的風險管理措施。

A. 風險可控

B. 風險平均

C. 效率優先

D. 合法合規

10、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常採用的具體措施，表述不正確的是( C )。

A. 在爲客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當透過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明檔案確認客戶的真實身份

B. 採取合理方式確認代理關係的存在，分別對代理人和被代理人採取與之相應的身份識別措施

C. 對已經開展了身份識別的客戶，不論出現何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別

D. 在與客戶的業務關係存續期間，應當採取持續的客戶身份識別措施

11、銀行機構應當根據客戶或者帳戶的風險等級，定期審覈本機構儲存的客戶基本資訊，對本機構風險等級最高的客戶或者帳戶，至少每（C ）進行一次審覈。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

12、下列說法正確的是( A )。

A. 客戶身份識別是一個持續的過程

B、客戶身份識別規定只存在於反對洗錢專門的法律規定中

C、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關係時有效完成

D、客戶身份識別在與客戶建立業務關係後纔開始

13、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取（D ）措施。

A. 向銀行業監管機關報告

B. 上調客戶風險等級

C. 持續跟蹤監測

D. 凍結

14、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）。

A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

15、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢後果發生的，國務院反對洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、進階管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。

A、1萬元以上5萬元以下

B. 5萬元以上50萬元以下

A、20萬元以上50萬元以下

A、50萬元以上500萬元以下

16、中國人民銀行設立中國反對洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄儲存

Ｃ、大額交易

Ｄ、可疑交易

17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業務的對方金融機構來自於反對洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應首先( B )。

A. 採取交易限制措施

B. 儘可能採取強化的客戶盡職調查措施

C. 中止爲客戶辦理業務

D. 提交可疑交易報告

19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關係應當經（Ａ ）的批准。

Ａ、董事會或者其他進階管理層

Ｂ、中國人民銀行

Ｃ、中國銀行業監督管理委員會

Ｄ、中國證券監督管理委員會

18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反對洗錢監測分析中心報告。

A、5萬；5000

B、10萬；1萬

C、20萬；1萬

D、50萬；5萬

19．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》第二十六條規定了（ A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A．5

B．7

C．8

D．10

20、以下哪些說法是錯誤的（ D）。

A. 反對洗錢現場檢查是反對洗錢行政主管部門透過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反對洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式

B. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反對洗錢現場檢查

C. 中國人民銀行及其分支機構應當對反對洗錢現場檢查中獲取的資訊保密，不得違反規定對外提供

D. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反對洗錢行政處罰

銀行培訓考試的試題及答案2

一、單項選擇題

1、在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是( )。

A.家庭

B.企業

C.中央銀行

D.政府

答案：B

2、金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化爲現金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。

A.期限性

B.流動性

C.收益性

D.風險性

答案：B

3、具有“準貨幣”特性的金融工具是( )。

A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.金融衍生品

D.外匯市場工具

答案：A

4、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以固定的價格出售相關資產的合約的形式叫( )。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

答案：C

5、在我國的債券回購市場上，回購期限是( )。

A.1個月以內

B.3個月以內

C.6個月以內

D.1年以內

答案：D

6、若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是( )。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

答案：B

7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結算一次利息，按複利計算，則這筆存款一年後稅前所得利息是( )。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

答案：B

8、國債的發行價格低於面值，叫做( )發行。

A.折價

B.平價

C.溢價

D.競價

答案：A

9、某證券的β值是1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高( )。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

答案：C

10、我國目前的利率體系仍然是( )的雙軌並行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對私利率與對公利率隔離

C.銀行利率與貨幣市場利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

答案：C

11、在各類金融機構中，最典型的間接金融機構是( )。

A.投資銀行

B.商業銀行

C.證券公司

D.中央銀行

答案：B

12、目前大多數國家中央銀行的資本結構都是( )形式。

A.國有

B.多國共有

C.無資本金

D.混合所有

答案：A

13、巴西的金融監管體制是典型的“牽頭式”監管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業監管機構的.監管活動。這屬於( )的監管體制。

A.集中統一

B.分業監管

C.不完全集中統一

D.完全不集中統一

答案：C

14、中國銀監會的監管理念是( )。

A.管業務、管風險、管內控

B.管法人、管風險、管市場

C.管業務、管風險、管市場

D.管法人、管風險、管內控

答案：D

15、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是( )。

A.財務監督

B.人事監督

C.合規監督

D.經營監督

答案：A

16、2003年修改透過的《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行以安全性、流動性和( )爲經營原則。

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.審慎性

答案：C

17、商業銀行的新型業務運營模式區別於傳統業務運營模式的核心點是( )。

A.集中核算

B.業務外包

C.前後臺分離

D.設綜合業務視窗

答案：C

18、我國商業銀行的風險加權資產指標是指( )與資產總額之比。

A.表內風險加權資產

B.貸款風險加權總額

C.表內、外風險加權資產

D.不良貸款風險加權總額

答案：C

19、作爲一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證券化在操作中是將不良資產委託給受託機構，作爲受託機構要設立( )。

A.資產管理帳戶

B.資產信託帳戶

C.資產處置公司

D.資產租賃公司

答案：B

20、下列收入中屬於商業銀行營業外收入的是( )。

A.違約金

B.投資收益

C.賠償金

D.罰沒收入

答案：D

21、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變爲在資本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的( )業務。

A.證券發行

B.證券經紀

C.基金管理

D.資產證券化

答案：D

22、爲客戶提供各種票據、證券以及現金之間的互換機制，投資銀行所發揮的作用是( )。

A.期限中介

B.風險中介

C.資訊中斧

D.流動性中介

答案：D

23、由於股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出，承銷商在發行結束後將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是( )。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.餘額包銷

D.混合推銷

答案：B

24、投資者完全繞過證券商，相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱爲( )。

A.一級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

答案：D

25、2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的.產能。這是寶鋼集團又一次實現跨地區重組的重大舉措。按併購前企業間的市場關係，此次併購屬於( )。

A.縱向併購

B.橫向併購

C.混合併購

D.垂直併購

答案：B

26、諾斯等學者認爲，金融創新就是( )。

A.規避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

答案：B

27、金融制度的創新是指( )。

A.金融體系與金融結構的新變化

B.從金融分業經營向混業經營的轉變

C.金融市場監管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

答案：A

28、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是( )。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.轉嫁風險

答案：D

29、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指( )。

A.物物交換總值佔貨幣交易總值的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所佔的比例

C.貨幣交易總值佔物物交換總值的比例

D.國民生產總值中現金交易總值所佔的比例

答案：B

30、1999年美國國會透過了《金融服務現代化法案》，其核心內容是( )。

A.准許商業銀行設立分支機構

B.准許金融持股公司跨國發展

C.准許金融持股公司跨界從事金融業務

D.准許保險公司從事非保險業務

答案：C

31、弗裏德曼認爲，在貨幣需求函數的諸多自變量中，最重要的自變量是( )。

A.債券利率

B.存款利率

C.市場利率

D.恆常收入

答案：D

32、與弗裏德曼的貨幣需求函數不同，凱恩斯的貨幣需求函數更重視( )的主導作用。

A.恆常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供給

答案：C

33、在影響貨幣乘數的諸多因素中，由商業銀行決定的因素是( )。

A.活期存款準備金率

B.定期存款準備金率

C.超額準備金率

D.提現率

答案：C

34、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是( )。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業率

D.物價變動率

答案：D

35、.在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是( )。

A.央行調控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

答案：D

36、經濟學家一般認爲，能夠產生真實效應的通貨膨脹是( )通貨膨脹。

A.公開型

B.抑制型

C.隱蔽型

D.非預期性

答案：D

37、壟斷性企業爲了獲取壟斷利潤而人爲提高產品售價，由此引起的通貨膨脹屬於( )通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推進型

C.供求混合型

D.結構型

答案：B

38、通貨膨脹對生產具有一定的刺激作用，這主要發生在通貨膨脹的( )。

A.初期

B.中期

C.中後期

D.後期

答案：A

39、通貨緊縮的基本標誌是( )。

A.國民收入持續下降

B.物價總水平持續下降

C.貨幣供應量持續下降

D.經濟增長率持續下降

答案：B

40、在20世紀90年代，日本陷入長期通貨緊縮困境的主要原因是( )。

A.貨幣緊縮

B.流動性陷阱

C.資產泡沫破滅

D.結構性因素

答案：C

41、下列關於中央銀行業務的描述中，不屬於中央銀行負債業務的是( )。

A.中國人民銀行透過貸款渠道發行人民幣

B.中國人民銀行吸收存款準備金

C.中國人民銀行接受政府委託管理國庫

D.中國人民銀行組織全國商業銀行進行資金清算

答案：D

42、宏觀調控是國家運用宏觀經濟政策對宏觀經濟執行進行的調節和干預。其中，金融宏觀調控是指( )的運用。

A.收入政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.產業政策

答案：B

43、貨幣政策的最終目標是穩定物價、充分就業、促進經濟增長和平衡國際收支。在經濟學中，關於充分就業的正確說法是( )。

A.社會勞動者100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作

C.存在摩擦性失業，但不存在自願失業

D.存在摩擦性失業和自願失業

答案：D

44、在席捲全球的金融危機期間，中央銀行爲了對抗經濟衰退，刺激國民經濟增長，不應該採取的措施是( )。

A.降低商業銀行法定存款準備金率

B.降低商業銀行再貼現率

C.在證券市場上賣出國債

D.下調商業銀行貸款基準利率

答案：C

45、貨幣供應量作爲貨幣政策中介指標的主要不足是( )。

A.內生性太強

B.可測性欠佳

C.相關性欠強

D.可控性欠佳

答案：C

46、如果商業銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元劃到銀行指定帳戶的義務，這種可能性就是商業銀行承擔的( )。

A.狹義的信用風險

B.廣義的信用風險

C.操作風險

D.市場風險

答案：A

47、我國某企業在出口收匯時正逢人民幣升值，結果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業承受了匯率風險中的( )。

A.交易風險

B.折算風險

C.轉移風險

D.經濟風險

答案：A

48、某商業銀行主管信貸業務的經理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發放了本不該發放的貸款，導致該筆貸款無法收回。此種情形說明該商業銀行蒙受了( )的損失。

A.信用風險

B.市場風險

C.法律風險

D.操作風險

答案：A

49、我國某企業在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內時，其東道國實行了嚴格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業承受了( )。

A.轉移風險

B.主權風險

C.投資風險

D.系統風險

答案：A

50、如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超週期的惡化，則說明該國出現了( )。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統性金融危機

答案：D

51、監管是政府對公衆要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種迴應，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的( )。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

答案：A

52、《商業銀行風險監管核心指標》我國商業銀行核心資本充足率必須大於等於根據，( )。

A.2%

B.4%

C.8%

D.10%

答案：B

53、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過( )。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：A

54、非現場監管是監管當局分析銀行機構經營穩健性和安全性的一種方式，其基礎是( )。

A.針對銀行體系並表

B.針對銀行體系分表

C.針對單個銀行並表

D.針對單個銀行分表

答案：C

55、我國目前對保險公司償付能力的監管標準適用的是( )償付能力原則。

A.適度

B.自主

C.最低

D.最高

答案：C

56、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現爲( )。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

答案：B

57、如果一國的國際收支因爲本國的通貨膨脹率高於他國的通貨膨脹率而出現不均衡，則稱該國的國際收支不均衡是( )。

A.收入性不均衡

B.貨幣性不均衡

C.週期性不均衡

D.結構性不均衡

答案：B

58、在國際儲備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是着眼於( )。

A.國際儲備總量的適度

B.國際儲備資產結構的優化

C.外匯儲備資產結構的優比

D.外匯儲備貨幣結構的優化

答案：D

59、美元等同於黃金，實行可調整的固定匯率制度，是( )的特徵。

A.佈雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

答案：A

60、在管理上，對境外貨幣和境內貨幣嚴格分賬，是( )離岸金融中心的特點。

A.倫敦型

B.紐約型

C.避稅港型

D.巴哈馬型

答案：B

二、多項選擇題

1、在金融市場構成要素中，( )是最基本的構成要素，是形成金融市的基礎。

A.金融市場主體

B.金融市場客體

C.金融市場中介

D.金融市場價格

E、金融監管機構

答案：AB

2、凱恩斯認爲，流動性偏好的動機包括( )。

A.交易動機

B.生產動機

C.儲蓄動機

D.預防動機

E.投機動機

答案：ADE

3、資本資產定價理論認爲，理性投資者應該追求( )。

A.投資者效用最大化

B.同風險水平下收益最大化

C.同風險水平下收益穩定化

D.同收益水平下風險最小化

E.同收益水平下風險穩定化

答案：BD

4、政策性金融機構的經營原則是( )。

A.政策性原則

B.財政性原則

C.安全性原則

D.盈利性原則

E.保本微利原則

答案：ACE

5、我國商業銀行控制貸款資產風險的主要措施有( )。

A.增強風險防範意識

B.增加擔保抵押貸款的比重

C.嚴格貸款審批制度

D.推行貸款五級分類管理

E.完善資訊系統

答案：BCD

6、信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。關於此項業務描述正確的是( )。

A.信用經紀業務的對象必須是委託投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經紀業務主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險

D.投資銀行透過信用經紀業務可以增加佣金收入

E.投資者可以透過信用經紀業務的財務槓桿作用擴大收益

答案：ABDE

7、下列關於我國投資銀行(證券公司)現狀的描述正確的是( )。

A.總資產及管理資產總規模較大

B.現有業務中經紀業務在盈利中佔比過高

C.行業集中度較高

D.公司治理結構和內部控制機制不完善

E.整體創新能力不足

答案：BDE

8、金融抑制的原因包括( )。

A.計劃經濟體制

B.不適當的金融管制

C.經濟不發達

D.缺乏金融發展的良好環境

E.外資金融機構的惡性競爭

答案：BD

9、利率管制對經濟行爲和經濟增長有損害作用，其表現是( )。

A.使政府無所適從，無能爲力

B.引導生產者、投資者不按意願持有資金

C.促使人們減少儲蓄

D.鼓勵對貸款的超額需求

E.導致資金外逃

答案：CD

10、在不同層次的貨幣中，流動性較強，可以直接作爲購買手段和支付手段的是( )。

A.現金

B.有價證券

C.活期存款

D.大額可轉讓存單

E.定期存款

答案：AC

11、在市場經濟制度下，貨幣均衡主要取決於( )。

A.穩定的物價水平

B.大量的國際儲備

C.健全的利率機制

D.發達的金融市場

E.有效的中央銀行調控機制

答案：CDE

12、通貨膨脹所指的物價上漲是( )。

A.個別商品或勞務價格的上漲

B.一定時間內物價的持續上漲

C.物價一次性的大幅上漲

D.全部物品及勞務的加權平均價格的上漲

E.季節性因素引起的部分商品價格的上漲

答案：AD

13、通貨緊縮的危害有( )。

A.導致經濟過熱

B.加速經濟衰退

C.導致社會財富縮水

D.分配負面效應顯現

E.可能引發銀行危機

答案：BCDE

14、中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構，在各國金融體系中居於主導地位，發揮着( )等重要職能。

A.發行的銀行

B.政府的銀行

C.國有的銀行

D.銀行的銀行

E.管理金融的銀行

答案：ABDE

15、貨幣政策的最終目標着眼於解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指( )。

A.經濟增長與充分就業之間的矛盾

B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

C.國際收支平衡與充分就業之間的矛盾

D.經濟增長與穩定物價之間的矛盾

E.國際收支平衡與穩定物價之間的矛盾

答案：BCDE

16、在信用風險管理中，需要構建的管理機制包括( )。

A.審貸分離機制

B.集中分散機制

C.授權管理機制

D.額度管理機制

E.貸後問責機制

答案：ACD

17、應對金融危機的主要舉措包括( )。

A.構建健全、健康、有效的金融監管體系

B.構建金融安全網

C.構建金融危機預警和處理機制

D.構建金融調控體系

E.進行金融危機管理的國際協調與合作

答案：ABCE

18、根據我國2004年3月1日起實施的《商業銀行資本充足率管理辦法》，以下屬於我國商業銀行核心資本的有( )。

A.普通股

B.優先股

C.資本公積

D.可轉換債

E.未分配利潤

答案：ACE

19、我國金融監管與貨幣政策的協調內容主要有( )。

A.對商業銀行監管與宏觀傳導機制執行的協調

B.對商業銀行監管與微觀傳導機制執行的協調

C.統計數據與資訊的協調

D.危機機構處理的協調

E.微觀審慎監管與宏觀金融穩定的協調

答案：BCD

20、匯率變動的決定因素包括( )。

A.物價的相對變動

B.國際收支差額的變化

C.國際儲備餘額的變化