公司財務管理的建議書
建議書的主要格式:單位或集體向有關單位或上級機關和領導,就某項工作提出某種建議時使用的一種常用書信。我國古代有許多提建議之類的文章,如李斯先生的《諫逐客書》、賈誼先生的《論積貯疏》等等。以下是小篇爲大家整理的公司財務管理的建議書。
公司財務管理的建議書
尊敬的x總:
您好!
上次我們交流之後,我對公司的業務範圍,以及財務狀況,有了一個初步的瞭解,現就x總提出的三個方面,謹慎的提出我的幾點建議:
1、 對內內控方面:
對內,我們除了項目預算之外,還需要建立健全完善的內部預算機制,對於管理費用,銷售費用的控制,我們需要有年度財務預算,季度的,月度的,每個所屬部門,都需要定期的上報本部門本月度的財務預算和資金計劃,使得一切費用的發生,是在預算之內,特殊情況需要超出預算的,必須經過部門負責人和公司領導審查,透過之後,纔可以發生。對於管理費用中的特定項,比如業務招待費,差旅費等等的發生,應當先申請,控制在在規定額度之內。
2、 對外融資方面:
首先,我不是非常的瞭解公司當前的資產負債率,當然,如果傳統的融資模式已經考慮過了,那麼,我們現在可以考慮項目擔保的融資模式,目前我接洽的並且關係非常親近的融資機構有瑞橋擔保,新華信託,華夏銀行加州支行等。對於反擔保措施的考慮上,不是大的問題,我們最近才做了一個1000萬的擔保貸款,擔保公司和銀行的合作業務之中,我們可以利用擔保公司的需求,借我們的項目,去實現這個融資,比如,擔保公司也需要從銀行融資出去,他們的主要業務,就是對外放息,我們與擔保公司合作,貸出的資金,各用一半或者是各用一部分,這就是擔保公司的需求,在這樣的合作模式之下,反擔保措施,就會成爲一個形式化的'東西,當然,這樣就要求項目必須可靠,對於還款的保障必須嚴格。目前,就我瞭解的公司狀況來說,不必走信託渠道去融資,一個原因,是規模不能達到信託的要求,再者是信託融資成本過高。
3、 內部團隊建設:
內部一個完整的財務體系,需要設立這幾個崗位:主辦會計,主要負責公司內部全面的財務覈算,根據既定的公司財務制度,審覈所有成本費用,參與審覈內部預算及項目預算,參與審定資金計劃,編制公司全面經營的財務報告,定期提交公司總經理和董事長關於公司經營的財務成果報告;根據預算和資金計劃,提出資金使用的預警報表,以及內部財務檔案的管理;對外會計,主要負責納稅申報,融資報表的編制,配合會計師事務所完成公司的融資審計報告以及年度審計報告,參與內部預算和項目預算的核價工作;負責公司對外銷售發票的開具等等;預算員,負責編制項目預算,和公司財務預算,一方面根據定額,但也要結合市場的實際情況,編制的預算,最大可能的貼合市場實際,參與材料的實際市場覈價,並簽署意見,出納,主要銀行現金事務,現金銀行日記賬等等,日常費用的收支,定期與會計覈對,配合公司內部審計,包括現金銀行帳的審計工作;財務總監,負責編制公司的年度,季度財務的預算,確定對外融資的方案,指導會計完成融資機構所需要的資料,審覈成本,費用,審覈內部財務報告,審定資金計劃;對於應收,應付等款項的管理等等。
這樣的財務團隊組合,要能相互配合,財務工作,尤其在融資方面的工作,需要和公司行政等部門密切配合的,因此每個崗位都需要有良好的溝通能力和協作精神,作爲財務管理崗位應和公司領導緊密溝通,因爲每個崗位都需要在職責明確,制度明確的基礎上,才能做的更好,怎麼分工,怎麼協作,這是領導層在制定遊戲規則上,應該多方面考慮的問題,建立起良好的協作平臺,團隊的戰鬥力就會提升,工作的效率,也才能夠提高。
以上,是對x總提出的三個問題的簡要回答。當然,財務管理方面,還有不可或缺的一個方面,就是稅籌,因爲在上次和x總的交流中,我知道,整個公司是多元化的公司,在這個方面,我想,一定會有稅籌的空間,但是對於這個問題,我的建議,是聘請稅務師事務所,給我們做一次全面的稅務策劃,找出其中可以利用的稅籌空間,稅務籌劃,我個人認爲,這不是一個人能完成的事情,集思廣益,一次性支出,長久性受益,因此,專業的團隊,做出的方案,我會認爲,是相對準確有效的。
xxx(呈)
20xx-10-09
-
改善食堂伙食的建議書
您好!我們很高興能在這所學校上學,很高興能享受到高質量的教學和優美的環境,很高興能在學校就餐和同學開心地聊天。但我希望我能提出一些關於學校飯堂的缺點和一些優化的建議。首先,據有些同學反映,會在飯裏吃到鋼絲、頭髮等等。有些同學會說:學校飯菜品種太少;還有的...
-
寫給校長的環保建議書
每一所學校都好似一座智慧的城堡。我相信每一位學生、家長、老師都希望校園裏乾乾淨淨、井井有條。下面是小編給大家整理收集的關於寫給校長的環保建議書,希望對大家有幫助。篇一:寫給校長的環保建議書尊敬的校長和老師:最近,我發現校園裏的垃圾越來越多,有的時候垃...
-
【精華】給學校的建議書三篇
在發展不斷提速的社會中,我們需要用到建議書的情形越來越多,建議書有利於推進工作或任務的順利開展。你所見過的建議書是什麼樣的呢?以下是小編爲大家整理的給學校的建議書3篇,僅供參考,大家一起來看看吧。給學校的建議書篇1敬愛的校長:您好!我是××班的一名學生。在...
-
地球建議書範文
地球建議書範文1各位師生們:大家好!地球,這位人類的母親,這個生命的搖籃,是那麼的美麗壯觀,和藹可親。但是近幾年來由於人們對生態環境的破壞、綠洲的不重視,我們生存的地球猶如一位生命垂危的老人,奄奄一息……這令人震驚的嚴重現象和歷史教訓,怎能不引起大家的認真思...