外匯業務自查報告

時間過得太快，讓人不知所措，工作已經告一段落了，回眸過去這段時間的工作，有驚喜，也有不足，來爲這段時間的工作寫一份自查報告吧。但是你知道怎樣才能寫的好嗎？以下是小編爲大家整理的外匯業務自查報告，歡迎大家分享。

外匯業務自查報告1

我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業務組織自查，整理自查結果彙報如下

（—）國際收支統計申報20xx年下半年期間共發生國際收支申報業務3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。

1、國際收支統計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現匯金額、結售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區）名稱及代碼、申報日期、結算方式等各項資訊。

2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構代碼、機構名稱、經濟類型、行業屬性、常駐國家（地區）、是否爲特殊經濟區企業、外方投資者國別、住處/營業場所、所屬外匯局等。

3、能夠按照相關規定及時傳輸基礎資訊和申報資訊。

4、國際收支申報資訊能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規定及時報送外管局、按規定備份。

（二）結售匯業務管理及統計20xx年下半年共發生結售匯業務筆7筆，公司結售匯7筆，共4891048.24美元。

1、辦理即期結售匯均經過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結售匯及相關業務的條件。

2、未發生遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業務、人民幣對外匯期權交易。

3、未有發生辦理自身收付匯和結售匯業務。

4、按照規定辦理外幣代兌機構備案，按照規定設定個人本外幣兌換統一標識，對授權外幣代兌機構的管理基本到位。

5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。

6、結售匯統計數據能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規定時間向外匯局報送數據；統計數據是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新准入數據不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）業務數據是否及時、準確等。

（三）貨物貿易外匯收支業務。

20xx年下半年共發生貨物貿易業務7筆，業務總金額2345913.29美元。

1、不存在爲名錄企業外企業辦理貨物貿易項下收付匯。

2、按照規定審覈貿易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

3、按照規定將貿易外匯收入納入待覈查帳戶；不存在代覈查帳戶收入超範圍、待覈查帳戶之間資金相互劃轉等違反外匯帳戶管理規定的情形。

4、未發生B類、C類企業辦理貨物外匯業務。

5、按照規定留存相關資料。

（四）服務貿易外匯業務20xx年下半年共發生2筆，金額538、48美元。

按照服務貿易外匯管理法規履行真實性審覈義務，包括：是否按規定審覈相關單證，是否按照規定在相關登記證明或單據上進行簽註，是否按照規定留存相關單證等。

（五）保險公司項下外匯業務未發生保險公司項下外匯業務。

（六）個人外匯業務20xx年下半年共發生個人外匯業務2筆，金額共7199美元。

1、獲批合規開辦各項個人外匯業務。

2、不存在未經批准開辦電子銀行個人外匯業務的情況、未經批准，與匯款機構、電子商務平臺合作開辦個人外匯業務的情況。

3、嚴格按照政策規定進行個人外匯業務的真實性審覈，並按照規定留存相關證明材料備查，不存在協助客戶違規辦理個人外匯業務的情況。

4、能規範和準確地運用個人結售匯系統辦理業務，包括：是否按規定接入系統，並按照業務流程透過系統辦理個人結售匯業務；是否使用具有業務權限的銀行代碼辦理個人結售匯業務；是否按照規定將個人結售匯業務逐筆錄入系統；錄入數據是否準確、完整，出現錯誤是否按規定進行修改、撤銷、衝正處理；是否未經許可擅自脫機操作或補錄數據。

5、採取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業務具有敏感性，及時將發現問題報告外匯局，並進行有效處理。

（七）資本項下外匯業務未發生資本項下外匯業務。

外匯業務自查報告2

根據國家外匯管理局綜合司關於印發銀行執行外匯管理規定情況考覈內容及評分標準（20xx年）的通知檔案的精神，我支行認真開展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考覈工作,按時完成了各項考覈任務，現將有關情況報告如下：

一、我行外匯考覈工作的開展情況

（一）加強組織領導，明確外匯考覈工作要求。根據當地外匯管理局的要求我支行成立了考覈工作領導小組，負責銀行外匯考覈的組織工作,明確考覈操作員和管理員的職責，要求各外匯業務人員，對照考覈內容，配合做好相關業務考覈內容的記錄。

（二）加強宣傳指導，提升銀行對外匯考覈工作的認識。由於支行開辦外匯業務不久，外匯從業人員對外匯業務有所生疏，透過認真開展自查開作，對自查發現的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業務的認識。

二、我行開展自查自評工作情況

從本次考覈結果看，我行執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、資訊和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

（一）業務合規方面：由於支行開辦對公外匯業務不久，到目前爲止我只涉及到A類企業的貨物貿易類資金的匯入及結匯業務。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業人員參加有關貨物貿易外匯管理制度改革試點政策法規的相關培訓。若企業透過國際收支網上申報系統辦理收支申報的，我支行根據企業出具的正本?出口收匯說明?辦理待覈查帳戶資金結匯或劃轉，並在企業完成網上申報後，覈對企業申報的待覈查帳戶入賬資金性質是否符合?貨物貿易外匯管理試點指引實施細則?第十條規定的貿易外匯收入，對於兩者不一致的，我支行及時報告當地外匯局。

（二）數據質量方面：我支行有專門外匯人員負責國際收支統計間接申報以及每月及時向當地外匯管理局上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；對新開立的外匯帳戶及時向當地外匯管理局報送外匯帳戶系統數據；辦理個人結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；

（三）內控制度方面：我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

三、存在的問題及整改方案：

由於支行開辦外匯業務不久，目前暫無存在什麼問題。

四、根據當地外匯管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設”工作的建設，重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業務，但由於開辦時間較短，暫無具體數據。

外匯業務自查報告3

一、個人外匯業務專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕

根據分行要求，我支行按照下發的檢查提綱所列詳細條目對本支行2009年全年個人外匯業務進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業務的合規合法性，外管政策的`執行情況以及操作流程的規範性和業務資料、臺帳登記和保管的完整性。

二、整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對於個人收付匯業務，我支行能夠自覺審覈是否符合外管政策規定，對不符合規定的做退匯處理。對於個人購匯業務，經辦支行能夠按照相關規章制度進行購匯資格審查並留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統。

對所發生的跨境外匯業務均能及時錄入國際收支申報統計監測系統，錄入的數據也比較準確。

三、違規情況的歸類分析〔對違規情況進行歸類分析成因〕；

1、一筆個人外幣劃轉（金額USD2000）非同名帳戶且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規定。

2、部分櫃員在錄入外管局個人結售匯管理系統及DCC操作系統時對於交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規範，不能準確反映交易性質。

3、個人存取外幣現金累計超限額的情況沒有發生，但是操作不規範，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之後。

4、未設立查詢和退匯登記簿，已經補設。

四、未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、其他需要說明的情況；

六、現行個人外匯管理政策在執行中遇到的問題及政策建議。由於外管政策經常會有較大變動，而支行的外匯從業人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準確。

外匯業務自查報告4

爲進一步強化管理、規範操作、防控風險，促進保險代理業務健康有序發展，我社按照縣聯社下發的《關於轉發銀監會辦公廳開展商業銀行代理保險業務自查工作的通知》（晉銀監辦〔20xx〕191號）的要求，對我社代理保險業務進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利於我社代理保險業務的開展。

二、銷售及宣傳情況，經過檢查未發現我社在保險銷售過程中存在誤導行爲，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要爲營業櫃檯宣傳，無違反相關規定行爲。

三、財務方面，經對保險財務憑證的檢查，暫無發現違規行爲。

存在的問題：

一、應在營業場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。

二、應在銷售保險產品的櫃檯設定明顯標誌。

三、應在營業場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

四、應由持有《保險代理從業人員資格證書》的工作人員從事保險產品銷售工作。