企業風險排查自查報告範文

轉眼間一段時間的工作又告一段落了，回想這段時間以來的工作詳情，有收穫也有不足，非常值得我們做好總結和完成自查報告。那麼好的自查報告是什麼樣的呢？以下是小編精心整理的企業風險排查自查報告範文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

企業風險排查自查報告 篇1

爲了貫徹落實省國資委檔案精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環節。爲進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

一、公司經營管理中存在的主要法律風險

（一）外部風險

由於外部的宏觀經濟及有關政策法律發生變化，會影響承租企業的經營狀況和合同簽署時的法律關係，可能導致承租企業的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經營產生影響。

（二）內部風險

主要包括企業的經營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作爲資金密集型和人才密集型企業，對承接項目的評估和決策正確與否直接關係到企業的存亡，公司的項目風險內控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質、職業素養和法律風險意識是影響風險的重要因素。

二、整改方案

（一）密切關注國家宏觀經濟和政策法律規定的變化，及時採取針對性的有關措施，有效減少其對公司經營管理產生的法律風險。

（二）完善公司內控制度。建立完善的內控制度，保障業務操作能夠根據公司的政策、規定、內控程序規範有序地進行。

（三）完善有效的退出機制。透過有效的退出機制保全公司資產，對公司資源進行優化配臵，在風險可控的前提下實現公司業務目標。

（四）加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分爲前期調查、中期評估、後期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環節的調查和評估做到客觀準確，堅持現場調查和非現場調查相結合原則、堅持共同調查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業務的源頭就對全部可能發生的法律風險有深刻了解並加以控制。

（五）加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監控制度，選擇合理的籌資方式，優化資金使用結構，強化財務的監控與實施。

（六）加強對融資租賃資產的風險管理。根據市場環境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規範租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

（七）加強培訓，提高員工職業道德和法律風險意識。加強職業道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法

律風險意識，使員工樹立正確的職業道德觀，提升員工的職業素養，增強法律風險意識，使在業務中控制法律風險成爲員工的自覺行爲。

企業風險排查自查報告 篇2

根據你局《稅務事項通知書》（麥地稅通【20xx】號）的有關要求，對我公司自成立至20xx年2月29日稅款繳納情況開展自查，現將自查情況彙報如下：

一、公司成立的背景和當前的市場形勢

公司是爲適應“和諧刀郎花園小區”的需要而成立的。公司成立以後，遇到國家調整經濟政策，對房地產業由扶持轉爲嚴格控制，相繼出臺一系列改革措施，如取消房地產企業享受新辦企業的免稅待遇、提高購房戶按揭購買住宅首付款的比例等，從而使企業受到的政策壓力越來越大，土地購置成本高，從市場方面看，住宅產品的大中小戶型、高中低價位的結構不合理，面向普通消費者的經濟適用型住房比重偏小，已經造成了一定程度的無效供給。

二、公司面臨的困境

公司成立時的900萬元註冊資本金，扣除用於“和諧刀郎花園小區”項目的土地購置成本後，後續開發資金沒有到位。同時公司還面臨着經驗不足和人才不足的'問題，特別是缺乏市場定位方面的人才，因而在項目決策過程中往往只能優先進行成本效益測算，無法在項目功能定位、確定潛在客戶羣等方面進行更多的分析，在進行項目調研時考慮更多的是短期效益，很少關注長效項目。

面對困境，公司一般人從領導到員工沒有退縮，而是不斷的探索市場、積累經驗。公司成立以來，透過不斷的考察、測算、調研，公司掌握了大量的市場資訊。

三、現有項目的發展前景

公司成立以來“和諧刀郎花園小區”規劃建設面積186000㎡，第一期規劃建設面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡（賓館）、4#樓20xx6㎡一期項目預計總投資8000多萬元，其中門面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共計：320套住宅。

三、自查結果

我公司土地購置後，後續開發資金不到位，影響按計劃開發建設，我們只能開發3#樓、4#樓建設。

分年度對涉及的營業稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應計提數、已計提數、少計提數、應繳數、已繳數和少繳數逐個進行說明。

四、對自查查處存在問題的解決方案

印花稅，土地使用稅，契稅，建築工程稅等有關稅從下個月起分階段交，我們至今未銷售任何商鋪住宅，除此之外我們還沒有牽扯營業稅。

五、其他需要說明的事項

1、我公司目前開發的這塊地，爲城市郊區，比較偏僻，我們無法吸引客戶前來購房。

2、我們的經營情況一旦好轉或一些資金到位，應交納的相應稅務，我公司絕不拖欠。

六、聲明

我公司上述自查結果真實、合法、完整，附表內的數據真實、準確。如有不實，我公司願承擔法律責

企業風險排查自查報告 篇3

按照省保監局《陝西保險業風險排查制度》和省公司《關於開展風險排查工作的通知》（陝人保財險監電函檔案的工作要求，充分樹立業務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對20xx年分公司營業部的業務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

20xx年營業部實現業務收入 萬元，實收保費萬元，應收保費 萬元，應收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤 萬元。

二、 風險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。

（1）公司不存在透過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；

（2）不存在系統外出單，承保資訊未錄入系統的情況；

（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業務系統所記載的保費金額等承保資訊與保險標的實際資訊不一致的情況。

（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。

（二）公司不存在虛掛保費。

（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，透過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。

（2）不存在在投保人已全額支付

保費的情況下，透過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用於其他用途的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發生變化等爲由，對已生效保單進行虛假批改、退保或註銷，以衝減保費收入或應收保費的情況：

（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用於其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。

（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。

（3）不存在違規沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

（四）公司不存在虛假中介業務。不存在虛掛個人營銷員、專業或兼業中介機構的方式套取手續費和佣金的情況。

（五）公司嚴格執行條款費率。

嚴格執行經監管部門審批或備案條款費率的情況：

（1）不存在不執行經審批或備案的費率，擅自降費承保。

（2）不存在不執行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任範圍。

（六）公司不存在違反防預費使用規定行爲。

但在自查中發現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，透過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下透過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、

挪用保險資金用於其他用途的情況發生。

3、退保方面

透過自查所有退保業務均符合退保業務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發現虛假批退、退保或註銷已生效保單的情況。

理賠方面

4、財務方面

檢查中未發現有費用列支科目不正確。

5、兼業代理和中介業務方面

東大業務

6、執行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執行監管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業務或擅自擴大保險責任範圍的行爲。

7、內部管控方面

透過自查完善內控制度，無違規用工，私刻印章違規經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規經營等情況發生。

8、資金使用方面

經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發現存在違規資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行爲；也沒有變相向汽車修理廠等兼業代理機構支付超額手續費，更沒有透過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業代理機構輸送利益的行爲。

三、原因分析及問題整改

自查中發現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，透過“兩加強、兩遏制”專項

檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業務人員提高從業素質，增強責任心，對業務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環節的風險隱患，強化專業知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規行爲的發生。

企業風險排查自查報告 篇4

一、風險的概念及分類

由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產價值減少與負債價值增加的可能性稱爲企業風險。

企業風險分爲：市場風險、信用風險和經營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產價值的減少或負債價值的增加的風險。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產生。經營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業經營有關的特殊風險。

二、企業風險管理的意義

由於各種不確定因素的存在，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險，企業必須而且只有及時採取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目標的實現。因此，有效的風險管理對企業來說具有重要的意義。

1、有利於企業在面對風險時做出正確的決策，提高企業應對能力。在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越複雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環境中做出正確的決策。

2、有利於企業經營目標的實現，增強企業經濟效益。企業經營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業經營活動目標的實現。因此，企業有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目標的實現。

3、有利於促進整個國民經濟的健康發展。企業是國民經濟的基礎，企業的興衰與國民經濟的發展息息相關。因此透過實施有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的健康發展促進整個國民經濟的良性發展。

三、企業風險管理策略

1、明確企業風險管理目標，建立有效的監督體系。企業風險管理整體框架是建立在明確的企業監督框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目標是使風險成爲企業文化的內在有機組成部分。企業風險管理一定要和企業的技術及戰略管理相結合，要在全企業範圍內明確企業風險管理目標和計劃，並將其與企業業務、戰略及業績目標結合起來，建立一個由全企業層次集體支援的風險管理過程。

2、探素和建立風險評估體系。企業風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分爲目標設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，透過風險評估將各要素緊密聯繫起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續過程。要評估風險首先要識別風險，收集、分析並綜合處理相關的內部及外部數據以便爲企業提供可靠、及時的風險管理資訊。瞭解影響企業經營業績的關鍵性風險性質，分析產生風險的根本原

3、建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源。現代企業的競爭就是人才的競爭，人才是生產力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、結構在很大程度上決定着企業的成敗興衰。中小企業由於規模小，人才相對比較缺乏，而且由於發展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨幹流失嚴重，因此，對於中小企業來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其必要性和緊迫性。透過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發展與企業的發展緊緊地聯繫在一起。

4、塑造符合本企業特質的企業文化，增強全員風險意識。文化是明天的經濟，企業文化是企業發展的人文力量，是確立以人爲本，以價值觀的塑造爲核心的文化管理模式，透過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創造性，使人的價值、自我實現和全面發展在企業管理中得到全面的發展，企業文化是企業可持續發展的力量源泉。我國的中小企業由於歷史較短，且大多脫胎於個體私營企業，長期以來對於企業文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業特質的企業文化，透過文化環境的感染、誘導和約束等方式去激發員工的內在潛力，使創新成爲企業發展源源不決的動力。同時在企業內部加強全員的風險意識，透過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業因知識差異產生的風險。

總之，企業風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業風險管理需要人們長期持續探索並不斷完善。雖然這項工作比較艱鉅，但對於企業目標的實現、經營效率的提高、企業報告的可靠以及有關政策法規的執行都將是十分有益的。