投資與理財實訓報告範文

篇一：最新投資與理財專業社會實踐報告範文

南京四方建設實業公司文員工作崗位

社會實踐報告

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目  錄

一、社會實踐目的 ..................................................................... 2

二、社會實踐時間 ..................................................................... 2

三、社會實踐地點 ..................................................................... 3

四、社會實踐單位介紹 ................................................................. 3

五、社會實踐主要內容 ................................................................. 3

六、社會實踐總結 ..................................................................... 5

（1）社會實踐體會 .................................................................... 6

（2）社會實踐心得 .................................................................... 7

（3）社會實踐反思 .................................................................... 9

七、致謝 ............................................................................. 10

篇二：投資理財實驗報告

《投資理財》實驗報告一

模擬證券投資

實驗要求

1、瞭解股票、債券等有價證券含義、特徵等的認識與比較、發行與交易的基本情況。

2、各種類型證券市場的表現形式，主要證券投資機構的發展現狀，我國和世界範圍內主要股票價格指數。

3、掌握股票投資客戶端和證券分析軟件的使用。

實驗內容（由學生填寫）

1、 解釋股票投資的基本原則

(1)分散投資,確定合理的資產配置和投資組合,並及時轉換,應當在大公司股票、小公司股票、指數基金、封閉式基金和債券基金間合理分配投資資金。避免一次被套牢無法脫身;

(2)避免頻繁交易,這樣一方面可能會錯過好的股票;另一方面,交易過多會在交易費用上支出太大;

(3)投資股票前要先看大勢,然後再看股票,投資股市的核心其實是投資未來,股票利潤主要在於低價買進高價賣出,如果國家的總體經濟形勢好，而股市處於相對低點，可以考慮增加投入或提高股票投資比例；如果股市處於相對高點或屢創新高，需要考慮降低風險，分散投資，比如賣出股票，增持債券基金。

(4)買入過程要緩慢,賣出過程要迅速,在買進的同時要認真瞭解你所投資的對象,在賣出時要迅速,果斷,避免不必要的損失

(5)任何時候不要與市場作對。如果市場的趨勢是在下跌，千萬不要相信自己有能力抄到底部，即使抄到也只是運氣好，記住一定要順勢而爲;

(6)股市裏沒有常勝將軍，一定要有耐心。股票市場一定是週期性起伏的，任何人不可能準確預測高點和低點;

(7)決不借錢買股票。投資於股票市場的資金一定是短期內不用、可以長期投入的資金。保證自己資金的流動性,及自己財產的自由性;

2、 歸納總結藍籌股、績優股、成長股、概念股的投資策略並且各舉出屬於此類型的三隻股票

藍籌股:投資藍籌股要注意是知名的大公司、穩定的盈利記錄、紅利增長、管理素質和產品品質等。藍籌股本來就沒有惟一準確的定義，它存在於一些指數中，存在於證券分析師的報告中，也存在於一些消費者的心中。藍籌股投資是價值投資方法的主要實現路徑,價值投資的重點在於跟蹤業績優良的行業龍頭表現，在其股價低估的時候進行投資，分享公司業績的穩健增長和分紅收益，適合於廣大投資者使用。

例:中國石化民生銀行興業銀行

績優股:績優股的特點是莊家建倉難，但拉擡容易，拉高後只要不主動砸盤，大勢也沒有出現暴跌，則可以在高位長時間站穩，可以從容出貨。建倉過程就是抓住市場錯誤，這是炒做成功的關鍵.績優股炒做的基本思路是抓住市場的錯誤充分利用。所以，在炒做思路上績優股炒做要充分發掘股票的潛力，充分利用上漲空間轉化成獲利.績優股的炒做特點，大資金、做長莊、大量收集、穩步拉擡、平穩出貨一般的做法是隱蔽、長時間吸籌，而比較積極的做法是利用市場下跌逆勢吸籌，或主動打壓制造恐慌性拋盤，藉機吸籌等等。反正莊家要利用一切可能的辦法，在低位完成吸籌，完成了這一步，則績優股的炒做已經完成了一半了。

例:五糧液  森馬服飾  京華軟件

成長股:仔細觀察瞭解行業發展動向， 至少在你的腦子裏每一個行業都要有個大致的瞭解。比如哪些行業景氣度較高，哪些行業處於週期底部哪些行業產能過剩 。在景氣度較高而且可以持續較長時間或者週期性底部的行業中選擇龍頭的企業 ，這樣選擇成長性的個股就變得簡單 。評價成長股的主要指標應爲利潤總額的增長率而不是每股收益的增長水平;

買入:1、如果沒有財務知識或沒有時間研究，可考慮在特定的日子裏購買股票，比如每

月，或者每季度的某日去買，然後就一直持有。

2,按照安全邊際原則購買成長股票。

買入後應經常性跟蹤反饋資訊,

賣出:一般情況下應長期持有,但如果發生下列情況應及時拋出

1.一開始即買入錯誤，後來的情況越來越清楚；

2.公司經營情況發生變化；

3.有確切的把握髮現了一家更好的企業。

例:科大訊飛深圳威爾德上海佰金

概念股:是指具有某種特別內涵的股票。而這一內涵通常會被當作一種選股和炒作題材，成爲股市的熱點。其有具體的名稱，事物題材等，例如金融股，地產股，資產重組股，券商股，奧運題材股，保險股，期貨概念等都稱之爲概念股。簡單來說概念股就是對股票所在的行業經營業績增長的提前炒作。投資者應注意修煉自己的操作技術以及對資訊的敏感程度,概念股的要素:

1、概念預期時間在一年到兩年之內最好，或者是在較有預見性的預期中。太過遙遠的預期經不起多番炒作。當然，預期越近炒作熱度會越高，預期兌現炒作也就基本結束。

2、目標股概念性越強越好。如盤面儘量屬於中小盤股，概念獲利預期較大。

3、整體股價上漲幅度越小越好。上漲過大說明已經處於概念炒作的中後期，介入風險較大。

4、同類概念股中表現越強越好。表現越強說明主力介入越深，同時後續能力也就越強。

5、預期越明確越好。越明確的預期後市操作節奏越好把握。

例:中國神舟礦資源業股份有限公司 前程無憂中國南方航空公司

《投資理財》實驗報告二

演練證券投資程序及識讀行情

實驗要求

1、熟悉證券投資的基本操作規則和程序。

2、瞭解證券交易行情顯示各項指標的含義

實驗內容（由學生填寫）

1、 解釋今年深、滬兩個證券交易市場行情的整體走勢

預計2013年行情呈馬鞍形走勢。春節後，雖然銀行股開始調整，但券商、保險、信託以及準金融類股票仍有上漲要求，有色、能源、地產等藍籌股有補漲要求，行情仍會維持軋空趨勢。在上證指數2580附近，相應滬深300指數2950—3000點附近，有較大的壓力。聯繫兩會召開週期，2月下旬行情可能在上證指數2500點，滬深300指數2900點附近整理。 由於上半年新股發行的真空期，兩會結束國務院大部委改制等新舉措、新政策會給市場帶來新的動力。緊接着到4月份，進入年報公告密集週期。經過近三年的治理通脹，企業的去庫存化已近尾聲，從最近兩個月業績預報看，上市公司整體業績恢復增長，市場有望走出一輪業績浪。至6月底，上證指數有望衝擊3000點，相應滬深300指數有望突破3500點，甚至衝擊2009年8月高點3800點。

伴隨三季度開始地方養老金入市，定會恢復新股發行。養老金是老百姓的活命錢，不可能在高位接盤，管理層會以新股發行的量與節奏調節市場。市場經過長時間、大比例的上漲，獲利盤也會大量涌出，形成三季度的低谷。三季度的低點，應在2500點附近。四季度以後，如果國民經濟執行平穩，會給市場帶來更大的信心。市場會隨着養老金入市趨向新的高度。預計全年最高點上證指數會衝破2009年8月3478點。甚至衝擊4000點。滬深300指數高點應在4000—4500點之間。

2、舉出三個可以與證券交易行情有關的指標，並解釋如何根據此項指標分析行情

MA指標：

1）平均線從下降逐漸轉爲盤式上升，而價格從平均線下方突破平均線，爲買進信號。

2）價格雖然跌破平均線，但又立刻回升到平均線上，此時平均線仍然持續上升，仍爲買進信號。

3）價格趨勢走在平均線上，價格下跌並未跌破平均線且立刻反轉上升，也是買進信號。

4）價格突然暴跌，跌破平均線，且遠離平均線，則有可能反彈上升，也爲買進時機。

5）平均線從上升逐漸轉爲盤局或下跌，而價格向下跌破平均線，爲賣出信號。

6）價格雖然向上突破平均線，但又立刻回跌至平均線下，此時平均線仍然持續下降，仍爲賣出信號。

7）價格趨勢走在平均線下，價格上升並未突破平均線且立刻反轉下跌，也是賣出信號。

8）價格突然暴漲，突破平均線，且遠離平均線，則有可能反彈回跌，也爲賣出時機。 BOLL布林線指標：

boll是利用“股價通道”來顯示股價的各種價位，當股價波動很小，處於盤整時，股價通道就會變窄，這可能預示着股價的波動處於暫時的平靜期；當股價波動超出狹窄的股價通道的上軌時，預示着股價的異常激烈的向上波動即將開始；當股價波動超出狹窄的股價通道的下軌時，同樣也預示着股價的異常激烈的向下波動將開始。

1、當布林線的上、中、下軌線同時向上執行時，表明股價強勢特徵非常明顯，股價短期內將繼續上漲，投資者應堅決持股待漲或逢低買入。

2、當布林線的上、中、下軌線同時向下執行時，表明股價的弱勢特徵非常明顯，股價短期內將繼續下跌，投資者應堅決持幣觀望或逢高買出。

3、當布林線的上軌線向下執行，而中軌線和下軌線卻還在向上執行時，表明股價處於整理態勢之中。如果股價是處於長期上升趨勢時，則表明股價是上漲途中的.強勢整理，投資者可以持股觀望或逢低短線買入；如果股價是處於長期下跌趨勢時，則表明股價是下跌途中的弱勢整理，投資者應以持幣觀望或逢高減倉爲主。

4、布林線的上軌線向上執行，而中軌線和下軌線同時向下執行的可能性非常下，這裏就不作研判。

5、當布林線的上、中、下軌線幾乎同時處於水平方向橫向執行時，則要看股價目前的走勢處於什麼樣的情況下來判斷。

（1）當股價前期一直處於長時間的下跌行情後開始出現布林線的三條線橫向移動時，表明股價是處於構築底部階段，投資者可以開始分批少量建倉。一旦三條線向上發散則可加大買入力度。

（2）當股價前期是處於小幅的上漲行情後開始出現布林線的三條線橫向移動，表明股價是處於上升階段的整理行情，投資者可以持股待漲或逢低短線吸納，一旦三條線向上發散則可短線加碼買入。

（3）當股價剛剛經歷一輪大跌行情時開始出現布林線的三條線橫向移動，表明股價是處於下跌階段的整理行情，投資者應以持幣觀望和逢高減磅爲主，一旦三條線向下發散則堅決清倉離場。

（4）布林線三條線在頂部橫向運動的可能性極小，這裏也不作研判。

MACD（移動平均線的波動指標）：

在MACD圖形中顯示兩條圖線，一條是實線就是MACD線，而另一條線爲虛線

(Triggerline)就是MACD的移動平均線。在MACD線與Trigger線之間的差距可以畫成柱狀垂直線圖(Oscillators)，且以零(0)爲中心軸，以柱狀垂直線圖(Oscillators)圖的正負表示MACD線與Trigger線何者在上，何者在下以作爲研判買賣的最佳時機。

MACD的買入訊號

若MACD上破0，反影市勢向上，短期移動平均線上破長期移動平均線，爲買入訊號。若MACD上破Trigger線，亦表示兩條移動平均線之間的差額收窄，短期移動平均線見底回升，市勢亦可能見底，可作爲買入的訊號。

若MACD與市場出現背馳，即市價一浪低於一浪，而MACD反而一浪高於一浪，可視爲市勢見低的先兆，有一定的參考價值。

MACD的沽出訊號

若MACD下破0，反影市勢向下，短期移動平均線下破長期移動平均線，爲沽出訊號。若MACD下破Trigger線，亦表示兩條移動平均線之間的差額收窄，短期移動平均線轉勢回落，市勢亦可能見頂，可作爲沽出的訊號。

若MACD與市場出現背馳，即市價一浪高於一浪，而MACD反而一浪低於一浪，可視爲市勢見頂的先兆，有一定的參考價值。

其它預測原則

當MACD與Trigger線均爲正值，即在0軸以上時，表示大勢仍處多頭市場，趨勢線是向上的。而這時柱狀垂直線圖(Oscillators)是由0軸往上升延，可以大膽買進。

當MACD與Trigger線均爲負值，即在0軸以下時，表示大勢仍處空頭市場，趨勢線是向下的。而這時柱狀垂直線圖(Oscillators)是由0軸上往下跌破中心0軸，而且是在0軸下展延，這時應該立即賣出。

當MACD與K線圖的走勢出現背離時，應該視爲股價即將反轉的信號，必須注意盤中走勢。

就其優點而言，MACD可自動定義出目前股價趨勢之偏多或偏空，避免逆向操作的危險。而在趨勢確定之後，則可確立進出策略，避免無謂之進出次數，或者發生進出時機不當之後果。MACD雖然適於研判中期走勢，但不適於短線操作。再者，MACD可以用來研判中期上漲或下跌行情的開始與結束，但對箱形的大幅振盪走勢或膠著不動的盤面並無價值。同理，MACD用於分析各股的走勢時，較適用於狂跌的投機股，對於價格甚少變動的所謂牛皮股則不適用。總而言之，MACD的作用是找出市場的超買超賣點，從市場的轉勢點。

《投資理財》實驗報告三

模擬宏觀經濟、行業、公司的投資分析

實驗要求

1、透過相關媒體收集對證券價格產生影響的宏觀經濟變動，分析其影響。

2、透過相關媒體收集對證券價格產生影響的行業動向，分析其影響。

3、透過相關媒體收集對證券價格產生影響的企業動向，分析其影響。 實驗內容（由學生填寫）

1、 分析今年影響證券市場價格的宏觀經濟因素

(1)流通性的充沛:據最新公告數據，一月末M2總量已經達到99萬億，一月份新增貸款1.1萬億，預計全年新增貸款9萬億左右。同時，美聯儲持續QE3量化寬鬆，每月定量購進300億美元國債，維持零利率；日本央行更是推出200萬億日元貨幣寬鬆政策。整個國際性的流通性充沛，必將推高資源價格、股票價格、房地產價格，帶動價格指數總體上行。

篇三：投資與理財專業實習總結範文

《浙江大學優秀實習總結匯編》

投資與理財崗位工作實習期總結

轉眼之間，兩個月的實習期即將結束，回顧這兩個月的實習工作，感觸很深，收穫頗豐。這兩個月，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，透過我自身的不懈努力，我學到了人生難得的工作經驗和社會見識。我將從以下幾個方面總結投資與理財崗位工作實習這段時間自己體會和心得：

一、努力學習，理論結合實踐，不斷提高自身工作能力。

在投資與理財崗位工作的實習過程中，我始終把學習作爲獲得新知識、掌握方法、提高能力、解決問題的一條重要途徑和方法，切實做到用理論武裝頭腦、指導實踐、推動工作。思想上積極進取，積極的把自己現有的知識用於社會實踐中，在實踐中也才能檢驗知識的有用性。在這兩個月的實習工作中給我最大的感觸就是：我們在學校學到了很多的理論知識，但很少用於社會實踐中，這樣理論和實踐就大大的脫節了，以至於在以後的學習和生活中找不到方向，無法學以致用。同時，在工作中不斷的學習也是彌補自己的不足的有效方式。資訊時代，瞬息萬變，社會在變化，人也在變化，所以你一天不學習，你就會落伍。透過這兩個月的實習，並結合投資與理財崗位工作的實際情況，認真學習的投資與理財崗位工作各項政策制度、管理制度和工作條例，使工作中的困難有了最有力地解決武器。透過這些工作條例的學習使我進一步加深了對各項工作的理解，可以求真務實的開展各項工作。

二、圍繞工作，突出重點，盡心盡力履行職責。

在投資與理財崗位工作中我都本着認真負責的態度去對待每項工作。雖然開始由於經驗不足和認識不夠，覺得在投資與理財崗位工作中找不到事情做，不能得到鍛鍊的目的，但我迅速從自身出發尋找原因，和同事交流，認識到自己的不足，以至於迅速的轉變自己的角色和工作定位。爲使自己儘快熟悉工作，進入角色，我一方面抓緊時間檢視相關資料，熟悉自己的工作職責，另一方面我虛心向領導、同事請教使自己對投資與理財崗位工作的情況有了一個比較系統、全面的認知和了解。根據投資與理財崗位工作的實際情況，結合自身的優勢，把握工作

的重點和難點， 盡心盡力完成投資與理財崗位工作的任務。兩個月的實習工作，我經常得到了同事的好評和領導的讚許。

三、轉變角色，以極大的熱情投入到工作中。

從大學校門跨入到投資與理財崗位工作崗位，一開始我難以適應角色的轉變，不能發現問題，從而解決問題，認爲沒有多少事情可以做，我就有一點失望，開始的熱情有點消退，完全找不到方向。但我還是儘量保持當初的那份熱情，想幹有用的事的態度，不斷的做好一些雜事，同時也勇於協助同事做好各項工作，慢慢的就找到了自己的角色，明白自己該幹什麼，這就是一個熱情的問題，只要我保持極大的熱情，相信自己一定會得到認可，沒有不會做，沒有做不好，只有你願不願意做。轉變自己的角色，從一位學生到一位工作人員的轉變，不僅僅是角色的變化，更是思想觀念的轉變。

四、發揚團隊精神，在完成本職工作的同時協同其他同事。

在工作間能得到領導的充分信任，並在按時完成上級分配給我的各項工作的同時，還能積極主動地協助其他同事處理一些內務工作。個人的能力只有融入團隊，才能實現最大的價值。實習期的工作，讓我充分認識到團隊精神的重要性。

團隊的精髓是共同進步。沒有共同進步，相互合作，團隊如同一盤散沙。相互合作，團隊就會齊心協力，成爲一個強有力的集體。很多人經常把團隊和工作團體混爲一談，其實兩者之間存在本質上的區別。優秀的工作團體與團隊一樣，具有能夠一起分享資訊、觀點和創意，共同決策以幫助每個成員能夠更好地工作，同時強化個人工作標準的特點。但工作團體主要是把工作目標分解到個人，其本質上是注重個人目標和責任，工作團體目標只是個人目標的簡單總和，工作團體的成員不會爲超出自己義務範圍的結果負責，也不會嘗試那種因爲多名成員共同工作而帶來的增值效應。

五、存在的問題。

幾個月來，我雖然努力做了一些工作，但距離領導的要求還有不小差距，如理論水平、工作能力上還有待進一步提高，對投資與理財崗位工作崗位還不夠熟悉等等，這些問題，我決心實習報告在今後的工作和學習中努力加以改進和解決，使自己更好地做好本職工作。

針對實習期工作存在的不足和問題，在以後的工作中我打算做好以下幾點