證券實習報告4篇

在現實生活中，報告與我們愈發關係密切，報告具有雙向溝通性的特點。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編爲大家收集的證券實習報告4篇，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

證券實習報告 篇1

時光飛逝，轉眼間，暑假就快過去，新的學年就要開始。在這個暑假裏，我嚐到了生活的現實和不易。或許，這種真切的體會，纔是我最寶貴的收穫。

暑假期間，我利用此次難得的機會，不斷關注家鄉動態實踐報告。我在一家證券公司當實習生.簡單的說,在這一個月，我學會了在社會上要善於與別人溝通。與在學校的生活作了一個小小的對比,經過一段時間的工作讓我認識更多的人。如何與別人溝通好，這門技術是需要長期的練習。以前工作的機會不多，使我與別人對話時不會應變，會使談話時有冷場，這是很尷尬的。與同事的溝通也同等重要。人在社會中都會融入社會這個團體中，人與人之間合力去做事，使其做事的過程中更加融洽，更事半功倍。別人給你的意見，你要聽取、耐心、虛心地接受。

這次暑假社會實踐我以“善用知識，增加社會經驗，提高實踐能力，豐富假期生活”爲宗旨，利用這段寶貴的時間參加有意義的實踐活動，接觸了社會，瞭解了社會，並從社會實踐中檢驗了自我。這次的社會實踐讓我收穫不少。我相信“心有多大，舞臺就有多大”。

懷着滿心的歡喜與“高人一等”的想法，當然想的是我找工作有什麼難的，小菜一碟！“對不起，我們不要暑期工”，“新員工要和我們籤合同，一般是一年”，“你有銷售本產品的經驗嗎？我們要熟練工”等等，層出不窮。我知道工廠裏很缺人，但是我去年暑假就是在酒店，所以想換換環境。而且工資低的讓我覺得不可思議。其實是無所謂的，剛進一個新的領域，你能學到的東西是老闆所能給你工資的好幾倍。但是找個工作最好是與我的專業掛鉤。後來經過一番努力終於在長城證券找到一份義工---幫助一些客戶買賣證券股票。本以爲只要會使用軟件就可以了，沒想到這是萬萬不夠的。客戶雖然會告訴你他要買什麼，但是我接觸的那些人或者不懂電腦，或者不懂證券，更有勝者兩者都不懂。在工作的過程中有與交流，就問我那隻股好，大盤走勢怎樣？其實我也不是很懂，也根本不懂證券。雖然實現自學了證券與投資，但是沒有和實際聯繫起來，只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那麼簡單的。這需要宏觀經濟學，微觀經濟學，國際經濟學的支援。要知道經濟全球化環境下那些產業是“績優股”，哪些產業是夕陽產業，運用比較優勢原理和絕對優勢原理考慮該買什麼樣的股票組合；要運用宏觀經濟學分析整個行業有沒有實現利潤最大化，是否存在最高限價與最低限價，以及國家出臺的相關規定法律是否對該產業有良好的導向作用；當然微觀分析是少不了的，要看該上市公司銷售額與同行業在同期是否有有增長趨勢，該公司作爲一個獨立的經濟人是否追求利潤最大化，有沒有實現規模效應等等。很多的經濟學理論要爲證券投資做基礎，不僅如此，現在投資學也獨立劃出來，投資也是一門學問。說炒股不是那麼容易，不懂這些，那你肯定賺不到大錢甚至血本無歸。所以“股市有風險，投資需謹慎”。

我分析一下自身，不是很瞭解股市，經濟學理論知識也沒有和實踐掛鉤，電腦也只是過了二級，對國家出來的相關政策反映有比較遲鈍，不能給客戶提供全面的服務。有時候他們問我這些問題時，我很想找個地洞鑽進去。於是只好硬着頭皮找前輩們指教，這個時候我們才能真正意識到，各方面的知識都需要具備，只有擁有了足夠多的知識儲備，我們才能在貿易中獲益。我相對於那些會炒股的人來說：理論基礎不足，社會實踐不夠，電腦知識關於證券這塊沒他們懂得多，對企業的分析不夠，對國家出臺的政策不敏感等等，就像李嘉圖說的大部分處於劣勢。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學的快，掌握的也快。於是我花更多的時間向前輩們學習，花更多的時間向前輩們指教，我還買了有關於期貨和證券的書來鑽研，希望在我這段實習生涯內能真正意義上給我的客戶帶來便利，而不是一問三不知的迴避客戶的問題。功夫不負有心人，在我許久的努力下，我還是能順利的解決客戶的疑問，比如說，客戶來開戶，我會分發給他相應的資料，讓他填寫，有時候客戶忘記了密碼，或者準備銷戶，我也能順利告知相應的資料指導他填寫，然後按着要求讓客戶到服務檯辦理相應的手續。整個複雜的過程在努力的半個月之後變得輕鬆而容易。

在證券行工作其實很輕鬆，下午3點大盤關閉，我的工作也就結束，下班早就找了些事做。我在圖書館當代課老師，我教的是五年級英語，遇到了活潑而好動的孩子，這次的代課經驗給我的啓示是這樣的：沒有思想的人，是很難走出自己的風格的。要真正活出自己怕道路來，就必須擁有自己的思想。必須要善於思考問題。我越來越發覺，我們很多的朋友，恰恰缺少的就是思考，對任何一件事情，無法形成自己的思維，這個時代不能缺少思維，有腦子的人不怕找不到伯樂。記得，在從前，我也不是愛提問的學生，不愛思考，不愛發現問題，如今我希望自己做事時，可以從一個很不起眼的事件中，引申至一個常人難以想象的高度，可以從中看到其背後看不到的東西，可以從中學到一些平時生活學不到的東西，這就足夠了，但是，這種功力不是一時半會就可以鍛鍊起來的，也不是平白無故就可以達到這種高度的，所以，這就需要我們在平時的生活中，不停地思考，不斷地思考，時時思考，處處思考。只有這樣才能達到這樣的高度，才能達到自己預期的目標，也纔會逐步地開闊自己的眼界，拓展自己的思維，也只有這樣，纔會更快地取得成功！在這，我總結認爲以下四點是在實踐中不可缺少的。

一.在社會中要有自信。自信不是麻木的自誇，而是對自己的能力做出肯定。在多次的接觸顧客中，我明白了自信的重要性。你沒有社會工作經驗沒有關係。重要的是你的能力不比別人差。社會工作經驗也是積累出來的，沒有第一次又何來第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。

二.在社會中要克服自己膽怯的心態。開始放假的時候，知道要打假期工時，自己就害怕了。自己覺得困難挺多的，自己的社會經驗缺乏，學歷不足等種種原因使自己覺得很渺小，自己懦弱就這樣表露出來。幾次的嘗試就是爲克服自己內心的恐懼。如哥哥所說的“在社會中你要學會厚臉皮，不怕別人的態度如何的惡劣，也要輕鬆應付，大膽與人對話，工作時間長了你自然就不怕了。”其實有誰一生下來就什麼都會的，小時候天不怕地不怕，嘗試過吃了虧就害怕，當你克服心理的障礙，那一切都變得容易解決了。戰勝自我，只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對是關鍵，如某個名人所說：“勇氣通往天堂，怯懦通往地獄。”

三.工作中不斷地豐富知識。知識猶如人體血液。人缺少了血液，身體就會衰弱，人缺少了知識，頭腦就要枯竭。

以上是我自己在這次寒假社會實踐中所學到的，是我自己認爲在社會上立足所必不可少的要求。

大學是一個虛擬的小型社會，社會是真的社會，凡事都只能靠自己。在學校，只有學習的氛圍，畢竟學校是學習的場所，每一個學生都在爲取得更高的成績而努力。無論是學習還是工作，都存在着競爭，在競爭中就要不斷學習別人先進的地方，也要不斷學習別人怎樣做人，以提高自已的能力！記得老師曾經說過大學是一個小社會，但我總覺得校園裏總少不了那份純真，那份真誠，儘管是大學高校，學生還終歸保持着學生的身份。接觸那些剛剛畢業的學長學姐，他們總是隊我說要好好珍惜在學校的時間。在這次實踐中，我感受很深的一點是，在學校，理論的學習很多，而且是多方面的，幾乎是面面俱到；而在實際工作中，可能會遇到書本上沒學到的，又可能是書本上的知識一點都用不上的情況。

此次社會實踐，真正地填補了我在課堂上所沒能學到的空白，真正增長了我的社會交際經驗。一個人可以沒有淵博的知識，但絕對不能沒有社會交際的經驗和能力，這也是我此次實踐體會最深的一份心得。

證券實習報告 篇2

短短的2個星期就這樣轉眼即逝，爲期 5天在證券公司的實習，一樣讓我們銘記於心，這是一場經歷也是一種經驗。這種經歷和經驗就是這5天結出的實習果實。

這次的實習我們班的實習地點有2個，一個是a證券公司，另一個是b證券公司，全班同學按照時間又被分成2批，一個星期一批同學去證券公司實習。我被分到了第二批，第一天去證券公司實習，我和同學們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業部進行爲期1周的實習工作。

來到營業部實習，我被分配到了 財富中心，和我一起被分到財富中心的有3位同學。

證券營業部對於關心中國證券市場的人來說，應該並不陌生；同時這樣的一個部門對於各位普通股民來說，不免充斥着不少的神祕感。在這個星期中，我作爲營業部工作人員中一員，學到了不少，同時這一段經歷也給了我不少感悟：股市有風險，入市須謹慎！

在財富中心實習5天，學到了很多關於證券的東西，他們每一位工作人員都非常的友善和親切，都很願意傳授一些關於股票、期貨等投資方面的知識 。在該部門裏面，我的工作是坐在分析師的旁邊，看着他工作，他看一些股票做出一些分析，還有接客戶打來的電話，給客戶提供一些股票的資訊。我跟的是他們部門的唯一一位女士，她姓徐，我稱呼她爲徐老師。我坐在她旁邊看着她工作，她的工作看上去很簡單，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作，這些工作都是在股市開盤前和收盤後的工作，在股市開盤後和收盤前這段時間，她的工作就是觀察股票，給客戶發資訊提供股市行情，接客戶打來的諮詢電話提供諮詢服務。

因此，她的工作沒辦法分給我，她說現在全球經濟危機，股市行情不景氣，股票大盤一直處於下跌趨勢，她們自己都很空，客戶都不打電話諮詢，每天都做一些基本工作，她讓我瞭解了一下她的工作。然後教我看股票，讓我學到了很多在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的知識，相信這次的經歷將成爲我日後真正社會工作的一個難得經驗。

最開始我看了他們公司自制的財富週刊，有很多地方看不懂，比如說那本週刊上經常出現eps的字眼，可是我不知道eps是什麼，後來問了老師，她說這個是每股收益。很多不懂的地方，很多沒學過的東西，在這次實習中，學到了很多，也可謂是收穫頗多。

雖然經濟不景氣，股市很蕭條，我們實習工作很空，但是這也同時給了我們學習的好機會，因爲空閒，所以他們有時間來教我們，才讓我們學到很多東西。

2個星期的時間說長不長說短不短，要學東西靠自己，嘴巴長在我臉上，要靠自己問，沒有人會主動來教你學一些東西，這是我在這個星期學到的人生道理。

雖然實習期已過，但是這將是我人生中永遠不會忘記的事，曾經有那麼2個星期我們到證券公司實習的經歷，讓我積累了許多工作經驗，也許我以後不會從事該項職業，但是這次的實習對我來說是一次很好的磨礪。

證券實習報告 篇3

這學期經過在網上投簡歷、面試之後，我有幸被中信證券古北路營業部錄取。這是我第一次在券商公司實習，在這段時間裏，我學到了許多在學校未能學到的新知識，這將對我未來職業的發展發揮重要的作用。第一次近距離的走進證券公司，我不但瞭解到了公司的發展歷程，企業文化，組織結構及管理制度，同時進一步夯實了我的專業知識，提升了我的表達溝通能力和營銷能力，養成良好的工作習慣和態度，使我獲益匪淺。

實習單位概況

中信證券股份有限公司是一家綜合類證券公司，全牌照、創新類AA級券商(國內暫無AAA級)，國內券商中綜合實力排名第一。中信證券上海古北路營業部位於長寧區古北新區古北路黃金城道路口。我部營業面積近1000平方米，環境佈置獨樹一幟，客戶廳設有100多個位置，環境舒適。公司近年來在中信證券上海地區業績迅速上升，無論在產品銷售，現金增值業務，融資融券業務，非通道業務上都有明顯的提升。古北路營業部致力於爲客戶提供各種高端理財諮詢，爲滿足客戶理財，融資需求提供各項服務，爲個人客戶和機構客戶提供多樣化的融資渠道。

實習工作和體會

實習期間每天的工作時間是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作安排是每天早上開完晨會後就開始着手做自己的工作，我的工作內容按時間前後主要分爲兩部分：人事助理和前臺助理工作。

作爲人事助理，主要工作還是招聘。在開始工作之前，負責老師先開會對我培訓了一下招聘的相關事宜。他告訴我公司主要招的崗位，用人標準，怎麼搜尋簡歷等，完了之後我便開始工作。工作總是有節奏的一步步開展，剛開始時老師只是給一批名單我，讓我打電話約來面試。剛開始打時或多或少都有點緊張和恐懼，等打了一兩天後效果就好了許多，也掌握了一些打電話的竅門。接着我開始搜簡歷，這個工作也是慢慢推進的。一開始是老師給我一堆簡歷作爲例子教育我怎麼取捨，接着由我到網上挑25個簡歷讓老師過目，並對我挑的簡歷進行深入淺出的分析，這樣來回幾次之後我就能自己曬簡歷約面試了，而不需要經過老師來審閱。最後還有一項工作就是老師還帶着我去面試應聘者。這是個很有意義的工作，老師在面試結束後總會向我分析應聘者的一些狀況，從而教會我怎麼看人。

前臺助理的主要工作是營銷推廣和營銷推動兩個部分，具體包括產品銷售，擺攤開發新客戶、評選頒獎，資訊傳遞等工作。在我實習階段正好趕上了公司微信推廣，兩融開戶，個股期權模擬交易等多個活動。這些活動的推廣自然落到了我的身上。微信推廣、兩融開戶主要是透過打電話途徑要求客戶綁定公司的公共微信賬號、約客戶來營業部開兩融帳戶。個股期權交易則是透過郵寄的方法對客戶進行相關業務知識教育。在做這些工作之前，負責老師都會對我進行相關的培訓和學習。頒獎主要針對營業部表現出色的員工進行獎勵，這是營銷推動的一種方式。每個我月負責把獲獎名單列出來，然後將名字用一種能吸引眼球的方式公佈在公司顯著的位置。銷售產品統計彙報也是推動營銷的方式，及時讓投資顧問了解自己的業績狀況，這將有助於完成任務。我每週都會將最新數據統計出來並在週一晨會向投顧彙報。 這次實習，收穫很大，學到的東西很多，歸納出來主要分爲三大塊內容：專業知識的提升、營銷溝通能力的提升以及工作習慣的養成。

專業知識的提升。由於營業部的主要工作是業務辦理和營銷產品，因此我會接觸到各種各樣產品和業務。在大學期間的課堂上我主要學習到的是一些股票基金債券等的一些基本概念，但詳細情況和具體操作都不是很瞭解。在實習過程中，公司給了我這樣一個學習的機會，讓我更深入的學習瞭解。首先是個人開戶流程：1、個人開戶需提供身份證原件及複印件，深、滬證券帳戶卡原件及複印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和複印件;2、填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;3、證券營業部爲投資者開設資金帳戶;4、辦理開通證券營業部銀證轉賬。其次是產品學習。如今各種金融產品的概念，要素，特點等我都已經十分清楚。最後就是證券市場的分析。每天晨會都會有資深投顧進行市場的分析，這對我來說是難得的學習機會，我也從中獲益頗多。1.熟悉K線理論。K線代表市場多空博弈，陽線表明多勝空，陰線表明空勝多。K線圖有多重形狀以及由K線圖可以組成多重形態。我們從K線圖中，既可看到股價(或大市)的趨勢，也同時可以瞭解到每日市況的波動情形。比如太陽線，此種圖表示最高價與收盤價相同，最低價與開盤價一樣，上下沒有影線。表示強烈的漲勢，股市呈現高潮，買方瘋狂涌進，不限價買進。各種圖狀就不一一贅述，總之，K線圖可以做爲很好的一個判斷依據。2.宏觀市場分析。宏觀經濟與股市執行：(1)宏觀經濟下的強勢產業選擇。(2)估值、政策與股市走勢。(3)行業週期與產業鏈。關注的重要指標有原油價格、有色金屬價格、煤炭價格、BDI走勢。(4)投資策略：估值與成長。投資策略的幾個關鍵詞：經濟週期與股市週期、自上而下與自下而上、行業週期與機構調整、價值投資與趨勢交易。

營銷溝通能力的提升。在實習階段，營銷在營業部是每天都會有的工作，我不但在看別

人營銷，同時自己也營銷。經過三個月的實習，在這方面有了一定的建樹。營銷就是根據市場需要組織生產產品，並透過銷售手段把產品提供給需要的客戶被稱作營銷。營銷的主要過程有：(1)機會的辨識(2)新產品開發(3)對客戶的吸引(4)保留客戶，培養忠誠(5)訂單執行。電話銷售的話整個過程分爲四部分：1、 電話銷售心態調整 2.快速陌生電話約訪 3、 電話中的'銷售技巧 4、 電話銷售自我管理。由於在營銷過程中遭到拒絕打擊是家常便飯的事情，因此，內心受挫，心情低落便自然而然的容易出現。然而心情是影響營銷成敗的關鍵因素之一。解決這個問題的唯一途徑只有多鍛鍊，當經歷了足夠多的打擊時，就能從容面對這一切了，而不是因此心情低落。在實習階段我打了很多電話，也遭受了很多的打擊，很多次也都使我心情低落，但效果還是一次次變好了。我的語言溝通能力也上來了，心理承受能力也增強了。營銷需要的不僅是技能，還需要積極的心態，自信心，承受力等軟實習，對我的鍛鍊起到非常大的作用，使我在這些方面進步很多。

工作習慣和工作態度的養成。作爲新入職的人來說，剛開始的工作很關鍵，養成的工作習慣或將影響一生。幸運的是，公司負責我的老師不但很負責，要求嚴格，而且還利用閒散時間教會我這方面的東西。首先在工作態度上一定要謙遜積極。作爲新人態度要恭敬，謙虛好學。這不但關係到工作的順利進展，也關係到和同事的人際關係處理問題。當領導交代任務是要積極的去完成，而不能找理由推脫。在習慣方面最基本的是遵守公司準則，不遲到早退。作爲新人還要謹言慎行，畢竟和老同事之間有一定的年齡差距和分歧，不亂說話，亂做事，工作才能順順利利，開開心心!在實習期間我嚴格遵循着公司的規章制度，同時堅持低調做人，高調做事原則，這些習慣對我工作的順利進行都發揮了重要的作用。

這次實習時間很短，但的確很有必要，很有意義，同時也是一次令人非常難忘的經歷。實習中我收穫最大的主要包括三方面內容：專業知識的進一步深造學習、營銷溝通能力的提升、良好工作習慣和態度的養成。“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”，經過這次實習，我深切體會到理論和實踐的關係及重要性。理論來源於實踐並對實踐有指導作用，實踐檢驗理論並促進理論的發展，二者相輔相成，共同發展。我們只有將二者結合，才能理論的重大作用，才能在實踐中學得更多，收穫更多。在未來的學習工作中，我們要切記二者的結合，在工作中不忘加強理論學習，在學習中更不要忘記實施行動。總之，在工作中注意工作習慣和態度，多方面的學習，堅持理論與實踐相結合，我們才能成長的更快，更優秀，更成功。

證券實習報告 篇4

作爲一名經濟資訊管理專業的畢業生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部實習。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部，很幸運的被錄用。根據證監會的規定，證券從業人員必須擁有證券從業資格證，由於以前自己在學校的時候考取了證券從業資格證，可以正式簽署勞動合同。透過上崗工作，讓我更多的瞭解了證券公司的運營模式和自己具體工作內容。我明白了投資者開發和基金、債券、等其它理財產品的銷售對證券二級交易市場的重要性。

本文主要從中國證券市場的發展現狀、自身工作經歷、和對投資者的瞭解闡述證券公司客戶經理工作的要點。

一、 中國證券市場的發展現狀

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支援了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊爲經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之後，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。

二、 營業部櫃檯崗位

在剛剛進入招商證券第一週期間，安排我到營業部櫃檯崗位熟悉櫃檯開戶業務。我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東帳戶、資金帳戶、辦理各種委託方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練，以及櫃檯員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對於轉戶、銷戶、客戶普通資訊修改、客戶特殊資訊修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所瞭解。這些對我今後在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些櫃檯的業務流程，才能很好的解決客戶到公司後開戶的具體流程，提高服務質量。

在這一週的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在櫃檯工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在櫃檯還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

三、銀行駐點客戶開發的體會

到招商證券上班的第二週，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，透過實習後就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。

(一) 銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業務的全面實行，爲銀行接納證券公司到其網點設立開戶諮詢櫃檯提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分佈非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞於政府機構。鑑於此，我認爲多花點精力在銀行網點上.爲了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

(二)銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關係複雜，家庭成員也都以高收入羣體爲主，其進入證券市場的意願強烈，透過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要透過感情營銷來遊說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關係密切，有一定的號召力與影響力，透過這些企業財務人員的橋樑作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對於這些人員，我上班時候很認真的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處於低位震盪的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。

(三) 銀行駐點的注意事項：

1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞於開口是一個常見的現象。爲銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢於開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效資訊，做到初步營銷。

2.細分目標客戶羣體。面對不同的客戶羣體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同資訊，針對不同的客戶羣體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑑於其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以爲其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人，鑑於其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成爲我們的重點目標客戶，爲其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至於對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。

3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成爲大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關係意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶羣體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪裏有客戶需要，大堂經理就會在哪裏出現。但由於某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作爲駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理爲客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而爲你介紹潛在的客戶，這對於拓展公司客戶來源是很有幫助的。

4. 以客戶利益爲主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加註重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因爲蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。

5.駐點工作要持之以恆。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點諮詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨着銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導彙報工作，使銀行領導瞭解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，並能採取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。

7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作爲銀行，由於有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作爲證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，爲客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，並且客戶在證券方面的盈利意味着其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。

四、控制風險對投資者的重要性對投資者的重要性

入市有風險，投資需謹慎。這一句話是我們經常耳熟能聞的。我在透過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處於投資虧損、或者股票被套牢當中。

這就要求做爲普通投資者在炒股之前要學好相關知識，認清中國二級股票交易市場的本質。做好風險控制、資金管理尤爲重要。對於那些對股票認識都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風險固定收益的產品做起。只有這樣子鍛鍊好自己的技能纔有更大的機會在股市中生存下去，獲取更大的收益。

五、結束語

總而言之，目前我國這個新興的資本主義證券市場還很不完善，各種各樣的問題還是存在的。作爲一名證券從業人員，我希望能盡我所能，對客戶負責，服務至上;同時不斷提高自我，跟上社會的腳步，隨時吸取新知識鞏固舊知識，做一名優秀的從業人員，給投資者一個良好的售後服務。

最後，祝願我的母校廣西職業技術學院將來越來越輝煌!