年度銀行客戶經理工作總結範文
20xx年我作爲客戶經理,主要負責XX高速公路項目的貸款管理和信貸營銷,回顧這已過去的一年,爲實現早投入、早見效的營銷目標,我總是積極發揮自己的主觀能動性,始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,踏踏實實地工作着。經過我們的不懈努力,XX高速公路項目自20xx年11月份開工以來,截止今年11月底,公司在我行項目貸款餘額爲17000萬元,比年初淨增9000萬元,存款餘額爲1819萬元(日均存款達4878萬元),實現了項目營銷的初步勝利,具體工作總結如下:
一、積極努力搞營銷,堅持不懈抓存款 XX高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點,由於該貸款的營銷,有利於穩定並增加銀行存款,實現銀企雙贏;有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利於提高銀行整體競爭實力。因此,各家銀行十分重視,透過各種營銷方式,積極與XX公司聯繫,要求增加XX公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬元貸款營銷後,今年根據XX項目進展情況和公司資金使用計劃,及時抓住鍥機,積極與XX公司聯繫,透過不懈的努力工作,在激烈競爭的情況下,向XX公司發放項目貸款9000萬元,既滿足了公司資金需求,又實現了我行貸款早投入,早見效的雙贏目標,也爲我行實現經營目標,提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現爲:1、行長掛帥,全面出擊。爲抓住營銷機遇,實現及時投入,行長親自掛帥併到XX公司進行公關,採用多種方式與業主商榷、座談,用我們的誠心和優質的服務贏得XX公司的理解與支援。2、客戶經理全身心投入,全方位服務。我經常深入企業,瞭解並掌握XX項目的.工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況,及時與XX公司溝通,根據我行貸款申報審批要求上報貸款覈准審批材料,適時進行貸款投入。3、留住存款,就是留住效益。XX公司目前尚在建設期,無營運收入,公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成,爲了能夠更多的爭取存款,我們在XX縣無工行營業機構的不利情況下,經常放棄休息時間,經過無數次的同XX公司協商,公司多次從其他銀行轉入我行資金共計8600多萬元。同時,爲了能夠穩住存款,在XX公司每次支付工程款時,儘量要求公司先從其他行支付,以最大限度的保留我行存款。
二、積極收集資料,搞好貸後管理
XX高速公路項目是我行信貸營銷大戶,貸款發放後,爲保證我行信貸資產安全,我對貸後管理非常重視,並積極加強對貸款進行管理。
具體爲:
1、根據貸款管理要求,積極收集資料,完善貸款手續。目前,我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料,爲我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業按借款用途專款專用,將借款資金用於XX高速公路建設。目前,我部已建立XX公司貸款資金使用臺帳,對每筆資金使用情況進行登記,並同XX公司協商一致,我行貸款在工行系統內封閉使用。
3、經常深入施工現場瞭解施工進度,根據施工進度用款,保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。
4、及時做好貸後檢查工作,並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來,我多次深入施工現場進行檢查,並形成貸後檢查材料8份,特別檢查材料2份,大戶分析材料4份,各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等,爲保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
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