保險公司承保覈保管理部年度總結

總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究，做出帶有規律性結論的書面材料，它可以使我們更有效率，因此我們要做好歸納，寫好總結。如何把總結做到重點突出呢？下面是小編精心整理的保險公司承保覈保管理部年度總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險公司承保覈保管理部年度總結1

大家好！

即將結束的20XX年，是新一屆領導班子帶領分公司繼往開來、勵精圖治的奮發之年。一年來，在分公司黨委、總經理室的正確領導下，在在座諸位的支援幫助下，我和承保中心夥伴們一道，擺正位置，轉變觀念，認真履行職責，堅持依法合規，效益爲先，從前端入口夯實管理基礎，把控承保風險，提高運營質效，爲公司業務發展做好後援保障。與之同時，我個人的工作經驗、業務能力也得到了豐富和鍛鍊，從而也更加認識到了自身存在的不足和努力方向。下面，我着重將在承保中心的履職情況向大會做到彙報，請予以評議。

一、20XX年主要工作情況

一年來，承保中心圍繞着“突出一箇中心，提升兩種能力，把握三個重點”開展工作，即：以承保運營基礎管理年活動爲中心，將承保質量與效率指標管理貫穿全年；着力提升承保隊伍的風險把控能力和運營服務能力，做到管理與服務有效統一；牢牢把握單證管理、承保運營自動化、車險覈保職能平移三項重點工作，確保承保執行安全平穩。

（一）以承保“年”活動爲中心，狠抓基礎管理，承保質量與效率不斷優化

20XX年，承保“年”活動的主題是承保運營基礎管理，較之以往，考覈指標更加註重了包括前端錄單、覈保等待等全過程的時效管理，對分公司整體承保工作提出了更高的要求。本着“分層級落實，重本級管理”的原則，明確了分公司本級操作員的指標責任和管控措施，加強了分公司和中支公司兩級聯動，進一步增強運營能力和執行能力，推動運營年活動全面落地開花。

對於錄單員流動性大、基礎薄弱、分佈分散，難以管理的“老大難”問題，我們以工號管理爲切入點，開展對基層一線錄單人員的考覈管理。實行動態監控，定期通報制度，每月將每一個最小業務單位、每一個錄單工號的工作質量和效率指標進行公佈，對連續三個月達不到考覈標準的人員，建議中支公司調離承保崗位。

今年九月份，承保中心成功舉辦了主題爲“簽單能手爭先創優，業務管理優質高效”的承保技能大比武活動。即檢驗了隊伍，同時也在各機構間掀起了“比、學、趕、幫、超”的學習氛圍，爲進一步構建技能強、素質高的承保隊伍奠定了堅實基礎。

透過有效地組織和不懈地努力，今年，分公司各項承保ＫＰＩ指標均處於全國系統先進行列：

覈保週期，1-11月份全險種覈保週期全部達標。其中，商業車險每單核保週期#.09分鐘，優於總公司考覈指標1.91分鐘；非車財險每單核保週期5.42分鐘，優於總公司考覈指標XX.58分鐘；意健險每單核保週期#.35分鐘，優於總公司考覈指標XX.65分鐘。

回退率，1-11月份各險種回退率全部達標。其中：車險回退率0.54%，優於總公司考覈指標3.46個百分點；非車財險回退率0.07%，優於總公司考覈指標3.93個百分點， 意健險回退率爲1.28%，優於總公司考覈指標2.72個百分點。

批註退率，達標。1-11月份全險種批註退率爲1.29%，優於總公司考覈指標0.21個百分點。

全車型車險自核率，爲新增考覈指標，分公司車險自核於六月中旬上線執行，7-11月份全省自核率爲XX.52%，較上線前提高近了XX個百分點。雖未達到XX%的考覈目標，但仍居全國系統第三位。

（二）樹立大局意識，提升全員運營服務能力和風險把控能力

1、建立和完善規章制度，爲承保風險的追責和風險防範提供了依據。主要修訂和完善了《違規承保責任追究辦法》、《業務質檢管理辦法》、《分公司車險驗車管理辦法》，並制定《分公司單證管理辦法》、《非車財險錄單指引》，透過以上檔案進一步明確上傳影像要求，承保檔案遺失處罰標準、先出險後投保的處罰準則，非車險錄單風險要點等，爲承保風險的追責和風險防範提供了依據。

2、加強學習和執行力度，提升風險識別和風險防範能力。在學習上，根據相關辦法和制度的出臺，先後組織承保序列在線考試，單證管理培訓，承保技能大比武，承保風險點識別專場視頻會等，透過培訓和測試進一步提升了出單質量和增強了承保序列人員的風險識別能力。在執行上，嚴格執行相關車輛的驗車承保，防範先出險後投保案件的發生；嚴格執行總公司高虧團單業務，四清業務覈保政策，嚴把病從口入關；嚴格落實現場風險評估工作，對大型商業標的進行風險實地調查，爲承保決策提供依據，有效控制了經營風險。

3、牢固樹立覈保服務發展的全局意識，從工作態度、工作方法上擴大服務維度，在風險可控的前提下，優化流程，簡化手續。

在工作態度上認真落實“問題到我爲止”和“馬上辦”，並嚴格“結果問責”，確保基層一個問題只需找一個人，只打一個電話。在工作方式和方法上，合理配置覈保資源，使用遠程技術，實現7*24小時全天候動態覈保；逐月開展規則平臺清理和新系統升級驗證，承保操作流程更加快捷；實施“特事特辦”，對4S店出單員前期靈活授權，後期嚴格監控，保障和支援業務發展；加強與地市溝通聯繫，從承保前端出發，在風險可控的前提下，改進承保流程，簡化承保。細分服務層次和服務對象，並實施差異化覈保需求，建立優質業務綠色通道，提升出單和核保的效率，滿足渠道運營需求。並建立突發事件應急機制，對停電、系統故障等突發事件，應急迅速，安排部署得當，有力的支援和保障了業務發展。

（三）把握關鍵環節，緊盯工作重點，確保承保運營工作平穩執行

1、單證管理工作再上新臺階。今年二月，單證管理職能由財會部門轉回承保部門。爲保證有價單證管理工作順利交接，我部用時兩個月對全省中支機構有價單證交接工作逐一進行了現場驗收。確保達到設定單證管理專崗，有完善的單證制度，工號做到專人專用，在歸定時間內完成有價單證實務交接，以及單證職能轉移和單證權限的設定到位等管理要求。其次集中力量開展全省單證檔案半年現場檢查，並監督整改，梳通死結，彌補漏洞。針對檢查中發現的問題，結合單證管理辦法出臺，組織召開了全省有價單證管理培訓和測試，全員順利透過考覈，培訓效果明顯。

2、全方位提升承保服務自動化水平。着力維護和優化車險自核率，定期對自核業務的運營情況進行全面總結和分析，對自核車型進行了詳細的論證，調整自核範圍和規則設定，確保了全車型自核透過率穩定在XX%以上，較之前提升近XX個百分點。非車責任險自核率先實現零突破。擴大非車險自核範圍是總公司承保管理工作的創新舉措，以我公司爲非車責任險自核試點公司。我部積極調研市場同業費率，查閱大量歷年保單，並對目前運營狀況進行總結分析，自主編寫自核規則並上線測試,於今年8月成功執行。11月份，總公司以我公司自核規則爲藍本，向全國進行推廣。着力推動新系統上線，大力推動貨運險E_cargo”系統上線操作，進一步提高了單票業務的數據準確性和保費充足性。着力革新新車險系統功能，配合完成新車險承保系統渠道清分功能的上線，新車險承保系統與客戶管理系統對接上線，並嘗試配發4S店使用53把掃描槍，進一步提升4S店承保效率，提升了公司品牌影響力。

3、車險覈保職能平移順利完成。根據保險３３９戰略部署，控股運營共享服務中心成立，分公司車險覈保工作職能將由運營共享服務中心的核保服務中心承接。自３３９戰略規劃宣導之後，爲適應大運營時代的管理要求，我部未雨綢繆，加強了對車險覈保隊伍的培養鍛鍊，將質、量、效指標落實到每一位覈保員身上，每週晨會通報分析，數據上牆，使我們的員工從精神上和能力上爲運營集中提早做好準備。同時，爲了消除員工心中的顧慮，我部採取開會討論，個別談話，集體活動等方式維護隊伍穩定，確保車險覈保工作正常執行。

11月28日，按上級公司指示，車險覈保職能正式平移。平移後，我們沒有將車險覈保工作簡單地一移了之，而是抽調專崗密切關注覈保數據，當發現連續三天回退率指標異常後，立即向總經理室報告並與第一運營中心有效溝通。現問題已得到解決。爲了更好協調業務機構與運營覈保之間的關係，我部實行了分片掛鉤，專人定點聯繫制度，積極主動做好過渡期間及後期的工作銜接，保障車險覈保服務質量不打折扣。

二、重自省、查不足

一年來，雖然取得了一些成績，但離領導和同事們的期望還有很大的差距：

在過去的一年裏，儘管承保工作順利平穩開展，但反思自省，還有存在很多不足：從主觀來看，理論學習不夠，服務意識和業務水平有待進一步提高，溝通和處理問題的能力還需要進一步加強；從客觀來看，相對薄弱的前端業務能力與日益專業化的承保運營要求存有較大差距，基礎管理仍需要花精力，用智慧去建設和完善。

三、20XX年工作思路

20XX工作總體思路是：在20XX年工作的基礎上，持續地堅持效益和合規的原則，確保業務品質；提升承保運營能力和承保協作服務能力，保障業務發展；在承保管理和系統運用上有所創新，推動業務發展；在承保流程專業化和標準化建設上有所突破，力爭運營升級。

20XX年主要工作舉措：加強承保隊伍建設，強化出單員培訓，提升簽單質量，從而減少人爲差錯率，進一步提升錄入準確性，保障數據真實性。強化自核規則管理，設規則維護專崗，專注業務風險管控，普及規則管理平臺的運用，營造人人懂並用活規則局面。強化承保流程標準化建設，分險種建設覈保標準化流程和簽單標準化流程，提升覈保和錄單的精準率，向管理要效益。加強單證管理，優化單證覈銷率和單證浪費率，消弱兩率對單證徵訂和使用的造成不良影響，同時完善內控機制，增強檔案風險管控能力，強化單證徵訂管理，爲公司業務發展做好保障。

重點做好以下幾方面工作：一是要進一步優化承保運營質量和效率指標，統一錄單規範，強化非車險和意健險承保標準化操作，增強覈保人之間的溝通，總結回退集中問題，提高承保時效。二是要着力做好單證管理工作，避免單證管理上緊下鬆，特別是中介代理機構領用與覈銷，確保單證使用安全。三是要注重傾聽基層單位和客戶的聲音，增強承保服務的軟實力，提供細緻入微的承保前端服務。四是要注重在工作方法、溝通機制和管理工具等方面不斷推陳出新，強化基礎管理，加強承保風險聯防聯控，加強源頭治理，把各項承保工作落到實處。

20XX年就要結束了。藉此機會，我想向領導、家人們彙報一下我一年來傳統文化學習的心得，體會最深的是三個詞：感恩，處低，慎獨。

一是感恩所有的人，包括關心幫助自己的人，傷害過自己的人，懂得感恩才知道滿足，懂得感恩才知道回報，懂得感恩才明白什麼是幸福。

二是處低。上善若水，海處低而納百川。學習了水的品格，才發覺曾經“一瓶子不滿，半瓶子咣噹”有多麼淺薄和可笑。水善利萬物而不爭。向水一樣，低下來，向水一樣包容和接納，不斷充實、不斷學習。

三是慎獨。道不可須臾離，君子慎其獨。三省吾身，時時警醒。人在做，天在看，不因有人在就做好事，沒人看到就做不好的事。

這三個詞，我的理解就是要明白做人道理，選對做事方法，時時自我監督。

新的一年即將到來，我將把學習傳統文化的.感悟，貫之以行，和承保中心團隊一起以企業爲家，調動一切積極因素，整合一切有效資源，提升承保服務能力，創新工作方式方法，力爭承保工作再上新臺階。

保險公司承保覈保管理部年度總結2

一、對思想覺悟的認識

自從來到XX後，一直強調着思想覺悟方面的重要性。思想覺悟的高低體現了員工對公司的認同和對工作的態度，同時也是責任心的體現，我認爲自己的思想覺悟提升後對自身的素質提升也有極大的關係。我應該不斷的閱讀有關思想方面的書籍，不斷的提升自己的思想覺悟水平，更好的改變對待工作的態度。

二、對自己工作技能的認識

自從來到XX以來，我一直從事業管部承保工作。經過這兩年的學習，使我知道了要做好這項工作必須要細緻、認真，使我以“合規、合法”爲中心在工作的同時，還牢記了各項覈保政策。而且承保工作是接觸客戶的第一線，不斷提升自己的服務質量是非常重要的，所以在日常我會注意自己的言談舉止，盡力爲客戶留下好的印象。同時我在上半年開始在電腦系統等方面開始認真學習，儘自己的努力來更好的爲公司資訊技術方面服務。

三、自身存在的不足

在這半年的工作中，存在着許多的不足之處，由於自己的性格比較內向，所以在很多場合都沒有放開，不善於表達自己的觀點。對於學習缺乏耐心，不能持之以恆，對工作相比以前有些鬆懈。對於發現的問題不能積極的去應對。

保險公司承保覈保管理部年度總結3

20XX年，分公司承保工作以實現“雙超”目標、支援業務發展爲導向，進行以覈保管理爲重心調整爲覈保服務爲重心的工作重心轉換，透過一系列的方案、舉措、整改落實，覈保週期、自動覈保率、注退率、回退率等覈保效率與質量指標不斷優化並繼續在系統保持較爲領先水平，爲業務有效益增長把好質量關的同時，服務態度和方式也有了較大的改善，贏得機構和客戶較好口碑，有力的支援了業務發展，全面達成總分公司賦予的各項承保工作任務。爲了在20XX年公司實現XX億業務規模提供專業、高效的核保支援，20XX年，我們將按照“實施一項工程、落實兩項優化、做出三個亮點、達到四個目標”的工作方案來提高服務水平和效率，支援業務發展。

一、實施一項工程——覈保人從“執行者”到“管理者”的角色轉換工程

要解決好服務態度、服務方法的問題，不僅僅是要求覈保人遵守時間、語言規範、執行政策、耐心解答的工作方法問題，必須要覈保人員實現角色轉換，從一個承保政策的機械執行者，到有能力爲機構提供解決方案、進行有一定深度有現實意義的核保分析與管理建議的核保管理者的角色轉換。爲此，承保中心將透過 “放飛夢想—我的三年職業生涯規劃”主題演講討論活動進行思想動員，透過技能培訓、透過讓員工參與不同專題分析、論壇活動，透過換位補位輪崗調崗等工作措施，透過增加“同一標的兩次要求提交資料考覈扣分”等考覈評價來促進角色轉換，注重員工的成長性培養，用專業、高效的核保隊伍來實現對業務的支援。

二、落實兩項優化--流程、服務優化

流程優化—因各險種的風險度不同、費率不同、保額不同，總公司對其相應覈保要求不同，總公司對覈保人授予的核保權限也有較大區別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。目前總公司授予XX分公司進階別覈保權限的人數十分有限，加之非車險業務量在時間和機構間分佈不均衡，一些險種覈保出單等待時間長，機構意見大，也與當前業務快速發展的需要不相適應。20XX年，承保中心將對現有承保流程及覈保權限、各險種業務量在時間、機構間、覈保人的分佈上做深度分析論證，制定權限與人力配置優化方案，優化覈保流程。

服務優化—透過開展“到基層”、“幫基層”、“教基層”活動，把覈保服務從對機構業管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實優化服務。制定方案，明確內容、時間，全體覈保人員“到基層”工作，解決體驗和換位思考、主動爲機構出主意的優化服務；透過制定展板、宣傳畫、手冊“幫基層”，讓客戶和銷售人員對驗車方式、建意險投保資料、財產險投保資料、影像掃描方法等疑難雜症以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷售人員和客戶及時掌握，增強理解配合，達到規範、高效的效果；到機構和重點客戶、中介渠道“教基層”錄單人員、銷售人員瞭解錄單流程、要件，優化服務。

三、做出三個亮點—我們將在年內申報承運人責任險自動覈保、完善承保專用印章管理流程、承保檔案省級集中、貨運險APP出單等創新項目，至少三個項目實現創新，以防範風險、提高效率

承運人責任險自動覈保：該險種系與車險配套險種，具有同質化程度高、量大、規律性強、覈保難度低的特點，我們將組成專題小組實行技術革新，制定對現有系統改造和編寫承運人自動覈保規則上報總公司，年內實現自動覈保，以提高效率從而提高市場競爭力、節約人力、支援業務發展。

規範承保專用印章管理：在20XX年調研中，機構普遍反映承保專用印章業使用量大，承保專用章蓋章方式傳統、用章量大，風險高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項、蓋章已經成了業務機構巨大負擔和極不情願的事，機構和客戶意見很大。20XX年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責任調研評估，提出切實可行的完善承保專用章使用管理方案上報總公司，以緩解當前的矛盾和問題，解決好服務與風險管理的問題。

實現承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優、方便的場地，建立規範、安全的承保檔案管理室和管理流程，實現承保檔案省級集中管理。

APP出單流程設計：申報並開展貨運險透過手機APP出單方案設計，以滿足貨運險時效要求高、風險大的支援和管理要求。

四、達到四個目標—指標好、能力強、服務優、隊伍穩，使承保工作保持較高的專業和服務水平

指標：對總公司下達的核保週期、注退率、回退率、車險自動覈保率等承保管理指標、對總公司下達各項工作目標完成好；

1、20XX年達成以下覈保質量指標

（1）覈保回退率≤X%；

（2）差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在#%以內，覈保人員保單核保差錯率控制在X%以內；

2、20XX年達成以下覈保效率指標

（1）車險保單錄單時間≤X分鐘；

（2）商業車險覈保週期≤X分鐘，財產險覈保週期≤XX分鐘，意健險覈保週期≤XX分鐘；

（3）車險保單自核透過率≥XX%。

3、管理指標

（1）保單批註退率≤X.X%。

（2）單證浪費率：合理預估徵訂有價單證，避免成本浪費，單證浪費率控制在XX%以內。

能力強：對機構的指導、培訓能力強，對工作完成的效率質量強，對工作的分析、管理能力強。

服務優：對機構的服務意識好、方法多；對部門間的配合服務優。

隊伍穩：營造員工團結、上進、有擔當的氛圍有吸引力的團隊，形成部門有人願意來、工作充實、離開不抱怨良性團隊而穩定隊伍。

五、20XX年具體工作安排

一季度以定政策、抓思想、定考覈爲主，二季度落實兩項優化和亮點工程，三季度重點抓培訓和大比武，四季度開展調研總結。系統性開展培訓學習：開展一季度一次全轄視頻培訓，以承保政策、系統操作、重點問題與風險分析爲主要內容；年度開展全轄單證、錄單員、業管人員各一次現場培訓與考試；每月至少一次部門內業務學習培訓。

（一）一季度工作計劃

1、出臺承保手冊；

2、出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；

3、制定“國十條”落地部門牽頭的項目實施方案；

4、開展已保財產險高危風險排查與分析活動；

5、組織制定APP貨運險出單方案並實施；

6、組織制定承運人責任險自核方案；

7、修訂崗位考覈考覈方案；

8、梳理完善承保管理制度；

9、AB崗及輪崗規劃出臺；

10、組織開展“放飛夢想-我的三年職業規劃”演講活動；

11、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風險案例分析）。

（二）二季度工作計劃

1、亮點工程承保檔案集中管理工作啓動；

2、亮點工程；

啓動承保印章管理情況調研；

3、AB崗及輪崗實施；

4、“到基層、幫基層、教基層”活動實施；

5、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風險案例分析）；

6、實施承運人責任險自動覈保。

（三）三季度工作計劃

1、開展錄單員培訓；

2、開展單證管理員培訓；

3、開展職業經理人培訓；

4、開展第三屆承保大比武活動。

（四）、四季度工作計劃

1、組織開展承保工作調研活動；

2、全轄視頻培訓（承保政策、系統操作培訓，風險案例分析）；

3、總結考評。